فارکس چیست؟

اصطلاح بازار فارکس اغلب در رسانه‌ها و همچنین در زندگی روزمره استفاده می‌شود، تصویری از یک ساختمان تاریخی عظیم در جایی در Canary Wharf یا در وال استریت را تداعی می‌کند. با این حال، بازار فارکس اینگونه نیست و ویژگی‌های مبرهن و منحصر به فردی دارد.

بازارهای سهام و اوراق قرضه وجود فیزیکی دارند. اگر می‌خواستید از بورس نیویورک یا بورس لندن را ببینید، یک ساختمان تاریخی وجود دارد که در نهایت از آن دیدن می‌کنید. با این حال، این مورد در بازار فارکس نیست؛ بازارهای فارکس هیچ وجود فیزیکی ندارند. این بدان معناست که هیچ ساختمانی در هیچ کجای دنیا وجود ندارد که فروشندگان فارکس در آن قرار داشته باشند و مکانی را به عنوان بازار فارکس تعیین کرده باشند.

در عوض، بازار فارکس از صرافان در سراسر جهان تشکیل شده و از طریق ابزارهای اطلاعاتی به هم مرتبط است. قبلاً اطلاعات به صورت دستی ارسال می شد، اکنون اطلاعات از طریق وسایل الکترونیکی منتقل می‌شود. بنابراین، فروشنده ارز در همسایگی شما و حتی در یک مکان دور مانند مکزیکوسیتی، همه بازار Forex را تشکیل می‌دهند. بنابراین بازار فارکس یک شبکه به هم پیوسته از خریداران و فروشندگان را تشکیل می‌دهد.

بازار فارکس به مراتب بزرگترین بازار در جهان است. حجم معاملات روزانه در بازار فارکس بیش از 4 تریلیون دلار است. این پول هنگفت دست به دست نمی شود حتی اگر واردات و صادرات کل دنیا را برای یک سال تمام در نظر بگیریم!

حجم معاملات در بازارهای فارکس تا حد زیادی از حجم معاملات در تمام بازارهای سهام جهان کم می‌کند. همچنین حجم معاملات از برخی از قدیمی‌ترین و پیشرفته‌ترین بازارهای اوراق قرضه در جهان بیشتر است. این بازار همچنین قدیمی‌ترین بازار مالی در جهان به شمار می‌رود که یکی از دلایل شهرت و محبوبیت آن به حساب می‌آید.

فارکس مجموعه‌ای از ارز و مبادلات خارجی است؛ ارز خارجی فرآیند تبدیل یک ارز به ارز دیگر به دلایل مختلف است؛ بر اساس گزارش سه ساله 2019 بانک تسویه بین المللی (بانک جهانی برای بانک‌های مرکزی ملی)، حجم معاملات روزانه فارکس در آوریل 2019 به 6.6 تریلیون دلار رسید. بازار ارز (همچنین به عنوان فارکس یا FX شناخته می شود) یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی به شمار می‌رود.

به دلیل گستردگی تجارت، بازرگانی و مالی در سرتاسر جهان، بازارهای فارکس بزرگترین و نقدشونده‌ترین بازارهای دارایی در جهان هستند. ارزها در برابر یکدیگر به صورت جفت نرخ مبادله معامله می‌شوند؛ به عنوان مثال، EUR/USD یک جفت ارز برای معامله یورو در برابر دلار آمریکا است.

بازارهای فارکس به‌عنوان بازارهای نقدی (نقدی) و همچنین بازارهای مشتقه وجود دارند که معاملات آتی، اختیار معامله و سوآپ ارز را ارائه می‌کنند.

فعالان بازار از فارکس برای محافظت در برابر ریسک ارز بین‌المللی و نرخ بهره، سفته‌بازی در مورد رویدادهای ژئوپلیتیکی، و تنوع بخشیدن به پرتفوی‌ها و دلایل دیگر استفاده می‌کنند.

اگر در ایالات متحده زندگی می‌کنید و می‌خواهید از فرانسه پنیر بخرید، شما یا شرکتی که از آن پنیر می‌خرید باید پول پنیر را به یورو (یورو) به فرانسوی‌ها بپردازید. این بدان معناست که واردکننده آمریکایی باید ارزش معادل دلار آمریکا (USD) را به یورو مبادله کند.

در مورد مسافرت هم همینطور. یک گردشگر فرانسوی در مصر نمی‌تواند برای دیدن اهرام به یورو پرداخت کند، زیرا ارز محلی مورد قبول نیست. گردشگر باید یورو را با پول محلی، در این مورد پوند مصر، با نرخ فعلی مبادله کند.

در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی از طریق باجه (OTC) انجام می شود، به این معنی که همه تراکنش ها از طریق شبکه‌های کامپیوتری در میان معامله‌گران در سراسر جهان صورت می‌پذیرد، نه در یک صرافی متمرکز. این بازار 24 ساعته، پنج روز و نیم در هفته باز است و ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی مهم فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ در سراسر جهان معامله می‌شوند. تقریبا در هر منطقه زمانی این بدان معناست که وقتی روز معاملاتی ایالات متحده به پایان می‌رسد، بازار فارکس دوباره در توکیو و هنگ کنگ آغاز می‌شود. به این ترتیب، بازار فارکس می‌تواند در هر زمان بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر باشند.

توجه داشته باشید که اغلب عبارات FX، فارکس، بازار ارز خارجی و بازار ارز را مشاهده خواهید کرد. این اصطلاحات مترادف هستند و همه به بازار فارکس اشاره دارند.

تاریخچه مختصری از فارکس

بازار فارکس قرن هاست که وجود داشته است. مردم همیشه برای خرید کالاها و خدمات کالاها و ارزها را مبادله یا مبادله کرده‌اند. با این حال، بازار Forex، همانطور که امروز آن را درک می‌کنیم، یک اختراع نسبتا مدرن به حساب می‌آید. پس از فروپاشی قرارداد برتون وودز در سال 1971، ارزهای بیشتری اجازه یافتند آزادانه در برابر یکدیگر شناور شوند.

می توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید

یک سرمایه‌گذار می‌تواند از تفاوت بین دو نرخ بهره در دو اقتصاد مختلف با خرید ارز با نرخ بهره بالاتر و کوتاه کردن ارز با نرخ بهره کمتر سود ببرد. قبل از بحران مالی 2008، کوتاه کردن ین ژاپن (JPY) و خرید پوند انگلیس (GBP) رواج قابل توجهی داشت زیرا تفاوت نرخ بهره بسیار زیاد بود. این استراتژی گاهی اوقات به عنوان تجارت حمل و نقل هم نامیده می‌شد.

تجارت ارز برای سرمایه‌گذاران فردی، قبل از اینترنت بسیار دشوار بود. اکثر معامله‌گران ارز شرکت‌های بزرگ چند ملیتی، صندوق های تامینی یا افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) بودند، زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت. با کمک اینترنت، یک بازار خرده‌فروشی با هدف تجار فردی پدید آمده است که دسترسی آسان به بازارهای ارز خارجی را از طریق خود بانک‌ها یا کارگزارانی که یک بازار ثانویه ایجاد می‌کنند، فراهم می‌کند. اکثر کارگزاران یا فروشندگان آنلاین اهرم بسیار بالایی را به معامله‌گران فردی ارائه می‌دهند که می‌توانند تجارت بزرگ را با موجودی حساب کوچک کنترل کنند.

مروری بر بازارهای فارکس

بازار FX جایی است که عمدتا ارزها معامله می‌شوند که تنها بازار معاملاتی مستمر و بدون توقف در جهان به شمار می‌رود. در گذشته، بازار فارکس تحت سلطه شرکت‌های نهادی و بانک‌های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می‌کردند. اما در سال‌های اخیر بیشتر خرده‌فروشی شده است و تاجران و سرمایه‌گذاران با اندازه‌های مختلف هلدینگ شروع به مشارکت در آن کرده‌اند.

یکی از جنبه‌های جالب بازارهای فارکس جهانی این است که هیچ ساختمان فیزیکی وجود ندارد که به عنوان مکان معاملاتی برای بازارها عمل کند. در عوض، این مجموعه ای از اتصالات است که از طریق پایانه‌های تجاری و شبکه‌های کامپیوتری ایجاد می‌شود. مشارکت کنندگان در این بازار موسسات، بانک های سرمایه‌گذاری، بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاران خرد هستند.

بازار ارز نسبت به سایر بازارهای مالی مبهم تلقی می‌شود. ارزها در بازارهای فرابورس معامله می‌شوند که در آن افشای اطلاعات اجباری نیست. استخرهای نقدینگی بزرگ از شرکت‌های نهادی یکی از ویژگی‌های رایج بازار است. می‌توان فرض کرد که پارامترهای اقتصادی یک کشور باید مهم‌ترین معیار برای تعیین قیمت آن باشد اما اینطور نیست. یک نظرسنجی در سال 2019 نشان داد که انگیزه موسسات مالی بزرگ مهم‌ترین نقش را در تعیین قیمت ارز ایفا می‌کند.

وقتی مردم به بازار فارکس مراجعه می‌کنند، معمولاً به بازار نقدی اشاره دارند. بازارهای آتی معمولاً در بین شرکت‌هایی که باید ریسک‌های ارز خارجی خود را تا تاریخ مشخصی در آینده پوشش دهند، محبوبیت بیشتری دارند.

بازار نقطه‌ای

معاملات فارکس در بازار نقدی همیشه بزرگترین بوده است زیرا در بزرگترین دارایی واقعی زیربنایی برای بازارهای آتی و آتی معامله می شود. پیش از این، حجم معاملات در بازارهای آتی و آتی از بازارهای نقدی پیشی گرفت. با این حال، حجم معاملات برای بازارهای نقدی فارکس با ظهور تجارت الکترونیک و افزایش کارگزاران فارکس افزایش یافت.

این یک معامله دوجانبه است که در آن یکی از طرفین مبلغ ارز مورد توافق را به طرف مقابل تحویل می‌دهد. پس از بسته شدن یک موقعیت، تسویه نقدی است. اگرچه بازار نقدی معمولاً به عنوان بازاری شناخته می‌شود که با معاملات در حال حاضر (و نه در آینده) سروکار دارد، این معاملات در واقع دو روز طول می کشد تا تسویه حساب شود.

برخلاف بازار نقدی، بازارهای آتی ارزهای واقعی را معامله نمی‌کنند. در عوض، آنها در قراردادهایی معامله می‌کنند که نشان‌دهنده ادعاهای مربوط به یک نوع ارز خاص، قیمت مشخص برای هر واحد، و تاریخ آتی برای تسویه حساب است.

در ایالات متحده، انجمن ملی معاملات آتی (NFA) بازار آتی را تنظیم می‌کند. قراردادهای آتی دارای جزئیات خاصی هستند، از جمله تعداد واحدهای مورد معامله، تاریخ تحویل و تسویه حساب، و حداقل افزایش قیمت که قابل سفارشی نیست. صرافی به عنوان طرف مقابل معامله‌گر عمل می‌کند و خدمات ترخیص و تسویه حساب را ارائه می‌دهد.

هر دو نوع قرارداد الزام آور هستند و معمولاً پس از انقضا به صورت نقدی در صرافی مورد نظر تسویه می‌شوند، اگرچه قراردادها را می‌توان قبل از انقضا نیز خرید و فروش کرد. بازارهای آتی و فوروارد ارز می‌توانند هنگام معامله ارزها در برابر ریسک محافظت کنند. معمولاً شرکت‌های بزرگ بین المللی از این بازارها برای محافظت در برابر نوسانات آتی نرخ ارز استفاده می‌کنند، اما سفته‌بازان نیز در این بازارها مشارکت دارند.

استفاده از بازارهای فارکس

با تمام این تفاسیر، شاید فکر کنید که این مارکت، جایی برای تریدرهایی باشند که تلاش می‌کنند به صورت روزانه یا بازه‌های زمانی دیگر، به کسب سود و درآمد مورد نیاز زندگی خود بپردازند؛ اما Forex، استفاده‌های دیگری هم دارد که در ذیل، به برخی از آن‌ها اشاره شده است:

فارکس برای پوشش ریسک

شرکت‌هایی که در کشورهای خارجی تجارت می‌کنند به دلیل نوسانات ارزش ارز هنگام خرید یا فروش کالاها و خدمات خارج از بازار داخلی خود در معرض خطر هستند. بازارهای ارز راهی برای پوشش ریسک ارزی با تعیین نرخی که معامله در آن انجام می‌شود، به حساب می‌آید.

برای انجام این کار، یک معامله‌گر می‌تواند ارزها را در بازارهای فوروارد یا سوآپ از قبل بخرد یا بفروشد، که نرخ ارز را قفل می‌کند. به عنوان مثال، تصور کنید که یک شرکت قصد دارد مخلوط‌کن‌های ساخت ایالات متحده را در اروپا بفروشد، زمانی که نرخ مبادله یورو و دلار (EUR/USD) برابر 1 تا 1 دلار باشد.

هزینه ساخت این مخلوط کن 100 دلار است و شرکت آمریکایی قصد دارد آن را به قیمت 150 یورو بفروشد – که قابل رقابت با سایر مخلوط کن های ساخته شده در اروپا است. اگر این طرح موفقیت آمیز باشد، شرکت به ازای هر فروش 50 دلار سود خواهد داشت زیرا نرخ مبادله EUR/USD برابر است. متأسفانه، ارزش دلار آمریکا در برابر یورو شروع به افزایش می کند تا زمانی که نرخ مبادله EUR/USD به 0.80 برسد، به این معنی که اکنون برای خرید 1.00 یورو 0.80 دلار هزینه دارد.

مشکل این شرکت، این است که در حالی که ساخت مخلوط کن هنوز 100 دلار هزینه دارد، شرکت فقط می‌تواند محصول را با قیمت رقابتی 150 یورو بفروشد – که وقتی به دلار تبدیل شود، فقط 120 دلار است (150 یورو × 0.80 = 120 دلار)

شرکت سازنده مخلوط کن می توانست این ریسک را با فروش کوتاه یورو و خرید دلار آمریکا در زمانی که برابر بودند، کاهش دهد. به این ترتیب، اگر ارزش دلار آمریکا افزایش یابد، سود حاصل از تجارت کاهش سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را جبران می‌کند. اگر ارزش دلار آمریکا کاهش یابد، آنگاه نرخ ارز مطلوب‌تر، سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را افزایش می‌دهد که زیان‌های تجارت را جبران می‌کند.

فارکس برای حدس و گمان

عواملی مانند نرخ بهره، جریان های تجاری، گردشگری، قدرت اقتصادی و ریسک ژئوپلیتیکی بر عرضه و تقاضای ارز تأثیر می‌گذارد و نوسانات روزانه را در بازارهای فارکس ایجاد می‌کند. پیش‌بینی تضعیف یک ارز اساساً شبیه به این است که ارز دیگر آن جفت ارز تقویت شود زیرا ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند.

در حالی که بسیاری از مبادلات ارزی برای اهداف عملی انجام می‌شود، اکثریت قریب به اتفاق تبدیل ارز با هدف کسب سود صورت می‌پذیرد. مقدار ارز تبدیل شده در هر روز می‌تواند حرکت قیمت برخی ارزها را به شدت نوسان کند. همین بی‌ثباتی است که می‌تواند فارکس را برای معامله‌گران جذاب کند: شانس بیشتری برای سود بالا به همراه دارد و در عین حال ریسک را نیز افزایش می‌دهد.

بازارهای ارز چگونه کار می‌کنند؟

برخلاف سهام یا کالاها، معاملات فارکس در بورس‌ها انجام نمی‌شود، بلکه مستقیماً بین دو طرف، در بازار خارج از بورس (OTC) انجام می‌شود. بازار فارکس توسط شبکه ای جهانی از بانک ها اداره می شود که در چهار مرکز عمده تجارت فارکس در مناطق زمانی مختلف پخش شده است: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو. از آنجایی که مکان مرکزی وجود ندارد، می‌توانید 24 ساعت شبانه روز با فارکس معامله کنید.

دو نوع مختلف بازار فارکس وجود دارد:

بازار فارکس نقطه‌ای: مبادله فیزیکی یک جفت ارز، که دقیقاً در نقطه ای که معامله انجام می شود – یعنی در محل – یا در مدت زمان کوتاهی انجام می‌شود.

بازار آتی فارکس: قراردادی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از یک ارز معین به قیمت و تاریخ تعیین شده در آینده توافق می‌شود. برخلاف قراردادهای آتی، قرارداد آتی از نظر قانونی الزام آور است.

اکثر معامله‌گرانی که در مورد قیمت‌های فارکس گمانه زنی می‌کنند، قصد ندارند ارز خود را تحویل بگیرند. در عوض آنها پیش بینی نرخ ارز را انجام می‌دهند تا از تغییرات قیمت در بازار استفاده کنند.

ارز مبنا و مظنه چیست؟

ارز پایه اولین ارزی است که در یک جفت فارکس فهرست شده است، در حالی که ارز دوم، ارز مظنه نامیده می‌شود. معاملات فارکس همیشه شامل فروش یک ارز به منظور خرید ارز دیگر است و به همین دلیل آن را به صورت جفتی نقل می‌کنند – قیمت یک جفت ارز به ارزش یک واحد ارز پایه در ارز مظنه‌ای است.

هر ارز در این جفت به عنوان یک کد سه حرفی فهرست شده است، که تمایل دارد از دو حرف که مخفف منطقه و یکی برای خود ارز است، تشکیل شود. به عنوان مثال، GBP/USD یک جفت ارز است که شامل خرید پوند بریتانیا و فروش دلار آمریکا می‌شود.

بنابراین در مثال زیر، GBP ارز پایه و USD ارز مظنه است. اگر GBP/USD با قیمت 1.35361 معامله می‌شود، یک پوند 1.35361 دلار ارزش دارد.

اگر پوند در برابر دلار افزایش یابد، آنگاه یک پوند به دلار بیشتری می‌ارزد و قیمت جفت افزایش می‌یابد. اگر کاهش یابد، قیمت جفت کاهش می‌یابد. بنابراین اگر فکر می‌کنید که ارز پایه در یک جفت احتمالاً در برابر ارز مظنه تقویت می‌شود، می‌توانید این جفت ارز را خریداری کنید (طولانی شدن). اگر فکر می‌کنید ضعیف می‌شود، می‌توانید جفت را بفروشید.

به حرکت در آمدن فارکس

بازار فارکس متشکل از ارزهای سراسر جهان است که می تواند پیش بینی نرخ ارز را دشوار کند، زیرا عوامل زیادی وجود دارد که می‌تواند در تغییرات قیمت نقش داشته باشد. با این حال، مانند بسیاری از بازارهای مالی، فارکس در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می‌شود، و مهم است که در مورد تأثیراتی که باعث نوسانات قیمت می‌شود، درک بیشتری داشته باشید و از آموزش‌های Forex بهره ببرید.

بانک‌های مرکزی

عرضه توسط بانک های مرکزی کنترل می‌شود که می‌توانند اقداماتی را اعلام کنند که تأثیر قابل توجهی بر قیمت ارز آنها خواهد داشت. به عنوان مثال، تزریق پول بیشتر به اقتصاد می‌تواند باعث کاهش قیمت ارز شود.

گزارش‌های خبری

بانک‌های تجاری و سایر سرمایه‌گذاران تمایل دارند سرمایه خود را در اقتصادهایی که چشم انداز قوی دارند، سرمایه‌گذاری کنند. بنابراین، اگر یک خبر مثبت در مورد یک منطقه خاص به بازارها برسد، باعث تشویق سرمایه‌گذاری و افزایش تقاضا برای ارز آن منطقه می‌شود.

در صورت عدم افزایش موازی عرضه برای ارز، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزایش قیمت آن می‌شود. به طور مشابه، یک خبر منفی می‌تواند باعث کاهش سرمایه گذاری و کاهش قیمت ارز شود. به همین دلیل است که ارزها تمایل دارند سلامت اقتصادی گزارش شده منطقه‌ای را که نمایندگی می‌کنند، منعکس کنند.

جو بازار فارکس

جو بازار که اغلب در واکنش به اخبار است نیز می‌تواند نقش مهمی در افزایش قیمت ارز داشته باشد. اگر معامله‌گران بر این باورند که یک ارز در جهت خاصی حرکت می‌کند، بر این اساس معامله می‌کنند و ممکن است دیگران را متقاعد کنند که از این روند پیروی کنند و تقاضا را افزایش یا کاهش دهند.

داده‌های اقتصادی

داده‌های اقتصادی به دو دلیل از حرکت قیمت ارزها جدایی‌ناپذیر است – نشان‌دهنده عملکرد یک اقتصاد است، و بینشی در مورد اقدامات بعدی بانک مرکزی آن ارائه می‌دهد.

مثلاً بگویید تورم در منطقه یورو بالاتر از سطح 2 درصدی است که بانک مرکزی اروپا (ECB) قصد دارد حفظ کند. ابزار اصلی سیاست بانک مرکزی اروپا برای مبارزه با تورم فزاینده افزایش نرخ بهره اروپا است – بنابراین معامله گران ممکن است با پیش بینی افزایش نرخ ها شروع به خرید یورو کنند. از آنجایی که معامله‌گران بیشتری خواهان یورو هستند، یورو/دلار آمریکا می تواند افزایش قیمت داشته باشد.

رتبه‌بندی اعتباری

سرمایه‌گذاران سعی می‌کنند بازدهی را که می‌توانند از یک بازار به دست آورند، به حداکثر برسانند و در عین حال ریسک خود را نیز کاهش دهند. بنابراین در کنار نرخ‌های بهره و داده‌های اقتصادی، ممکن است هنگام تصمیم‌گیری در مورد محل سرمایه‌گذاری، به رتبه‌بندی اعتبار نیز توجه کنند.

رتبه اعتباری یک کشور ارزیابی مستقلی از احتمال بازپرداخت بدهی‌های کشور است. کشوری با رتبه اعتباری بالا به عنوان منطقه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری نسبت به کشوری با رتبه اعتباری پایین تلقی می‌شود. هنگامی که رتبه‌بندی اعتباری ارتقا و کاهش می‌یابد، این موضوع اغلب مورد توجه ویژه قرار می‌گیرد. کشوری با رتبه اعتباری ارتقا یافته می‌تواند شاهد افزایش قیمت ارز خود باشد و بالعکس.

معاملات فارکس چگونه کار می‌کند؟

روش‌های مختلفی برای معامله در فارکس وجود دارد، اما همه آن‌ها به یک شکل عمل می‌کنند: با خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر. به طور سنتی، بسیاری از معاملات فارکس از طریق یک کارگزار فارکس انجام می‌شود، اما با افزایش معاملات آنلاین، می‌توانید با استفاده از مشتقاتی مانند معاملات CFD از تغییرات قیمت فارکس استفاده کنید.

CFDها محصولات اهرمی هستند که به شما امکان می دهند برای کسری از ارزش کامل معامله، یک موقعیت باز کنید. برخلاف محصولات غیر اهرمی، شما مالکیت دارایی را به عهده نمی گیرید، بلکه در مورد اینکه فکر می کنید ارزش بازار افزایش یا کاهش می یابد، موضع می گیرید.

اگرچه محصولات اهرمی می توانند سود شما را افزایش دهند، اما اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، می توانند ضرر را نیز افزایش دهند.

اسپرد در معاملات فارکس چقدر است؟

اسپرد تفاوت بین قیمت های خرید و فروش اعلام شده برای یک جفت ارز است. مانند بسیاری از بازارهای مالی، هنگامی که یک موقعیت فارکس را باز می کنید، با دو قیمت روبرو می شوید. اگر می خواهید یک موقعیت خرید باز کنید، با قیمت خرید معامله می کنید که کمی بالاتر از قیمت بازار است. اگر می خواهید یک موقعیت فروش باز کنید، با قیمت فروش – کمی کمتر از قیمت بازار – معامله می کنید.

مقدار زیادی درفارکس چیست؟

ارزها به صورت لات معامله می شوند – دسته هایی از ارز که برای استانداردسازی معاملات فارکس استفاده می شود. از آنجایی که فارکس تمایل به حرکت در مقادیر کم دارد، لات ها بسیار بزرگ هستند: یک لات استاندارد 100000 واحد از ارز پایه است. بنابراین، از آنجایی که معامله‌گران منفرد لزوماً 100000 پوند (یا هر ارزی که معامله می‌کنند) برای قرار دادن در هر معامله ندارند، تقریباً تمام معاملات فارکس تحت تأثیر قرار می‌گیرند.

اهرم در فارکس چیست؟

اهرم وسیله ای است برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض مقادیر زیادی از ارز بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله خود از قبل. درعوض، یک سپرده کوچک به نام مارجین می‌گذارید. وقتی یک موقعیت اهرمی را می بندید، سود یا زیان شما بر اساس اندازه کامل معامله است.

در حالی که این کار سود شما را افزایش می‌دهد، خطر زیان‌های افزایش‌یافته را نیز به همراه دارد – از جمله ضررهایی که می‌تواند از حاشیه سود شما بیشتر شود. بنابراین، تجارت اهرمی، یادگیری نحوه مدیریت ریسک را بسیار مهم می کند.

مارجین در فارکس چیست؟

مارجین بخش کلیدی معاملات اهرمی است. این اصطلاح برای توصیف سپرده اولیه ای است که برای باز کردن و حفظ یک موقعیت اهرمی گذاشته اید. هنگامی که در حال معامله در فارکس با مارجین هستید، به یاد داشته باشید که نیاز مارجین شما بسته به کارگزار شما و میزان حجم معامله شما تغییر می کند.

حاشیه معمولاً به صورت درصدی از موقعیت کامل بیان می شود. بنابراین، برای تجارت EUR/GBP، برای مثال، ممکن است فقط نیاز به پرداخت 1٪ از ارزش کل موقعیت برای باز شدن آن باشد. بنابراین به جای واریز 100000 دلار استرالیا، فقط باید 1000 دلار استرالیا واریز کنید.

پیپ در فارکس چیست؟

پیپ ها واحدهایی هستند که برای اندازه گیری حرکت در یک جفت فارکس استفاده می شوند. پیپ فارکس معمولاً معادل حرکت یک رقمی در رقم چهارم اعشار یک جفت ارز است. بنابراین، اگر GBP/USD از 1.35361 دلار به 1.35371 دلار برسد، آنگاه یک پیپ جابجا شده است. ارقام اعشاری نشان داده شده بعد از پیپ، پیپ کسری یا گاهی پیپت نامیده می شوند.

استثنای این قاعده زمانی است که ارز مظنه در واحدهای پولی بسیار کوچک‌تر ذکر شده باشد که بارزترین نمونه آن ین ژاپن است. در اینجا، حرکت در رقم دوم اعشار یک پیپ واحد را تشکیل می دهد. بنابراین، اگر EUR/JPY از 106.452 ین به 106.462 ین حرکت کند، دوباره یک پیپ تک حرکت کرده است.

بازار ارز (با نام فارکس یا FX) بازار مبادله ارزهای خارجی است. فارکس بزرگترین بازار جهان است و معاملاتی که در آن انجام می شود بر همه چیز تأثیر می گذارد، از قیمت پوشاک وارداتی از چین گرفته تا مبلغی که برای یک مارگاریتا در هنگام تعطیلات در مکزیک می پردازید.

شرایط فارکس برای دانستن

هر بازاری زبان خاص خود را دارد. اینها کلماتی هستند که قبل از انجام معاملات فارکس باید بدانید:

جفت ارز تمام معاملات فارکس شامل یک جفت ارز است. علاوه بر عمده‌ها، تجارت‌های رایج کمتری نیز وجود دارد (مانند اگزوتیک، که ارزهای کشورهای در حال توسعه هستند).

پیپ به اختصار درصد در واحد، پیپ به کوچکترین تغییر قیمت ممکن در یک جفت ارز اشاره دارد. از آنجایی که قیمت های فارکس حداقل به چهار رقم اعشار نقل می شود، یک پیپ برابر با 0.0001 است.

گسترش پیشنهاد و درخواست. مانند سایر دارایی ها (مانند سهام)، نرخ های مبادله بر اساس حداکثر مبلغی که خریداران مایل به پرداخت برای یک ارز هستند (پیشنهاد) و حداقل مقداری که فروشندگان برای فروش نیاز دارند تعیین می شود. تفاوت بین این دو مقدار، و معاملات ارزشی که نهایتاً در آن انجام می شود، اسپرد قیمت پیشنهادی است.

مقدار زیادی فارکس توسط چیزی که به عنوان lot شناخته می شود یا یک واحد استاندارد ارز معامله می شود. اندازه لات معمولی 100000 واحد ارز است، اگرچه لات های کوچک (1000) و مینی (10000) نیز برای معامله در دسترس هستند.

قدرت نفوذ. به دلیل آن اندازه های بزرگ، برخی از معامله گران ممکن است حاضر نباشند پول زیادی برای اجرای یک معامله بگذارند. اهرم، اصطلاح دیگری برای استقراض پول، به معامله گران اجازه می دهد تا بدون مقدار پول مورد نیاز در بازار فارکس شرکت کنند.

لبه. با این حال، معامله با اهرم رایگان نیست. معامله گران باید مقداری پول را به عنوان سپرده – یا آنچه به عنوان مارجین شناخته می شود – بگذارند.

حرکت در بازار فارکس

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز بر اساس عرضه و تقاضای فروشندگان و خریداران تعیین می شود. با این حال، نیروهای کلان دیگری نیز در این بازار نقش دارند. تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تأثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی و محیط سیاسی در کشور مورد نظر قرار گیرد.

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز است، که به معامله گران این بازار این فرصت را می دهد تا به اخباری که ممکن است تا مدت ها بعد بر بازار سهام تأثیر نگذارند واکنش نشان دهند. از آنجایی که بیشتر معاملات ارز بر روی سفته بازی یا پوشش ریسک متمرکز است، برای معامله گران مهم است که از پویایی هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، آگاه باشند.

خطرات معاملات فارکس

از آنجایی که معاملات فارکس نیاز به اهرم دارد و معامله گران از حاشیه استفاده می کنند، خطرات بیشتری برای معاملات فارکس نسبت به سایر انواع دارایی ها وجود دارد. قیمت ارز به طور مداوم در نوسان است، اما در مقادیر بسیار کم، به این معنی که معامله گران باید معاملات بزرگ (با استفاده از اهرم) برای کسب درآمد انجام دهند.

این اهرم در صورتی که یک معامله گر یک شرط بندی برنده داشته باشد عالی است زیرا می تواند سود را افزایش دهد. با این حال، می‌تواند زیان‌ها را حتی از مبلغ اولیه وام گرفته شده بیشتر کند. علاوه بر این، اگر ارزش یک ارز بیش از حد کاهش یابد، کاربران اهرمی خود را به روی مارجین فراخوان باز می کنند، که ممکن است آنها را مجبور کند اوراق بهادار خریداری شده خود را با وجوه قرض گرفته شده با ضرر بفروشند. خارج از زیان های احتمالی، هزینه های مبادله نیز می تواند افزایش یابد و احتمالاً به تجارت سودآوری تبدیل شود.

علاوه بر همه اینها، باید به خاطر داشته باشید که کسانی که ارزهای خارجی را معامله می کنند ماهی های کوچکی هستند که در حوضچه ای از معامله گران ماهر و حرفه ای شنا می کنند – و کمیسیون بورس و اوراق بهادار در مورد کلاهبرداری بالقوه یا اطلاعاتی که می تواند برای معامله گران جدید گیج کننده باشد هشدار می دهد.

شاید خوب باشد که تجارت فارکس در بین سرمایه گذاران فردی چندان رایج نیست. در واقع، تجارت خرده‌فروشی (معمولاً تجارت توسط افراد غیرحرفه‌ای) تنها 5.5 درصد از کل بازار جهانی را به خود اختصاص می‌دهد، ارقام DailyForex نشان می‌دهند، و برخی از کارگزاران آنلاین بزرگ حتی معاملات فارکس را ارائه نمی‌کنند. علاوه بر این، از معدود معامله‌گران خرده‌فروشی که در معاملات فارکس شرکت می‌کنند، اکثر آنها برای کسب سود با فارکس تلاش می‌کنند. CompareForexBrokers دریافت که به طور متوسط ​​71 درصد از معامله گران خرده فروشی FX پول از دست داده اند. این امر تجارت فارکس را تبدیل به یک استراتژی می کند که اغلب بهتر است به متخصصان واگذار شود.

چرا تجارت فارکس برای مصرف کنندگان متوسط ​​اهمیت دارد؟

در حالی که یک سرمایه گذار معمولی احتمالاً نباید در بازار فارکس دست و پا بزند، آنچه در آنجا اتفاق می افتد همه ما را تحت تأثیر قرار می دهد. فعالیت بلادرنگ در بازار نقدی بر مبلغی که برای صادرات پرداخت می کنیم و هزینه سفر به خارج از کشور را تحت تاثیر قرار می دهد.

برای مثال، اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور (دلارهای آمریکا می‌تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی (از ماشین گرفته تا لباس) ارزان‌تر خواهد بود. از طرف دیگر، زمانی که دلار ضعیف می شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر خواهد بود (اما شرکت هایی که کالا به خارج از کشور صادر می کنند سود خواهند برد).

اگر قصد خرید بزرگ یک کالای وارداتی را دارید، یا قصد دارید به خارج از ایالات متحده سفر کنید، خوب است که مراقب نرخ ارز تعیین شده توسط بازار فارکس باشید.

علاوه بر اطلاعات بازار سهام و اوراق قرضه، اخبار مالی شبانه معمولاً اطلاعاتی در مورد نرخ مبادله ارز بین دلار آمریکا و ارزهای خارجی مختلف مانند یورو و پوند انگلیس ارائه می دهد. این اطلاعات فقط برای گردشگرانی که به خارج از کشور می روند مهم نیست. در اینجا نگاهی به زیر و بم معاملات فارکس داریم.

تجارت فارکس چیست؟

هر روز ارزش ارزهای خارجی نسبت به یکدیگر بالا و پایین می شود. مانند هر چیزی که ارزش را تغییر می دهد، معامله گران می توانند از این حرکات سود ببرند. بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز کار می کند و آن را به یک بازار بسیار نقد تبدیل می کند. بر اساس نظرسنجی سه ساله بانک مرکزی از بازارهای مشتقات FX و OTC در سال 2019، میانگین حجم معاملات روزانه 6.6 تریلیون دلار است. از سوی دیگر، بورس نیویورک به طور متوسط ​​حجم روزانه کمی بیش از 1.1 تریلیون دلار معامله می کند.

تجارت فارکس چگونه کار می کند؟

معاملات فارکس مانند خرید و فروش انواع اوراق بهادار مانند سهام است. تفاوت اصلی این است که معاملات فارکس به صورت جفت انجام می شود، مانند EUR/USD (یورو/دلار آمریکا) یا JPY/GBP (ین ژاپن/پوند بریتانیا). زمانی که معامله فارکس انجام می دهید، یک ارز را می فروشید و دیگری را می خرید. اگر ارزی که می‌خرید در برابر ارزی که فروخته‌اید به سمت بالا حرکت کند، سود می‌برید.

برای مثال، فرض کنید نرخ مبادله بین یورو و دلار آمریکا 1.40 به 1 است. اگر 1000 یورو بخرید، 1400 دلار آمریکا می‌پردازید. اگر بعداً نرخ ارز به 1.50 به 1 رسید، می توانید آن یورو را به قیمت 1500 دلار بفروشید و سود 100 دلاری ایجاد کنید.

• معاملات فارکس عمل همزمان خرید یک ارز و فروش ارز دیگر است.
• ترکیب این دو ارز چیزی را تشکیل می‌دهد که به عنوان یک جفت ارز شناخته می شود. ارزها همیشه به صورت جفت معامله می شوند و هر ارز در یک جفت با یک کد سه حرفی منحصر به فرد نشان داده می شود.
• دو حرف اول در کد نشان دهنده کشور است و حرف سوم نشان دهنده واحد پول است، مانند کد JPY = ین ژاپن.
• قیمت های فارکس به عنوان نرخ شناخته می شوند و ارزش یک ارز را بر حسب ارز دیگر بیان می کنند.
• به عنوان مثال، قیمت یا نرخ به یورو-دلار می تواند به این صورت بیان شود: EUR/USD = 1.23700
• واحد پول سمت چپ اسلش، ارز پایه است (در این مثال، یورو)، و واحد پول سمت راست، ارز مظنه (در این مثال، دلار آمریکا) است.

برای معامله‌گرانی که از یکی از پلتفرم‌های متاتریدر رایگان ما استفاده می‌کنند، جفت ارزها در MT4 و MT5 بدون علامت (/) نمایش داده می‌شوند، بنابراین جفت‌ها را به‌جای EUR/USD به‌صورت EURUSD در ارتباط خواهید دید.

با نگاهی به این نماد ارز در بالا، می بینیم که 1 واحد ارز پایه (1 یورو) برابر با 1.23700 دلار آمریکا است، یعنی برای خرید 1 یورو، باید 1.23700 دلار آمریکا بپردازید.

اگر در حال فروش هستید، نرخ FX مشخص می کند که چند واحد از ارز مظنه را در ازای یک واحد ارز پایه دریافت می کنید. در مثال بالا، نرخ به ما می گوید که با فروش 1 یورو، 1.23700 دلار آمریکا دریافت خواهید کرد.

کی باید بخرم؟

یک معامله‌گر اگر باور داشته باشد که ارزش یک ارز پایه خاص افزایش می‌یابد، پوزیشن خرید یا خرید باز می‌کند.

چه زمانی باید بفروشم؟

یک معامله گر اگر باور داشته باشد که ارزش یک ارز پایه خاص کاهش می‌یابد، یک موقعیت فروش یا فروش باز می‌کند.

چه زمانی می‌توان ارزها را معامله کرد؟

بازار فارکس در بین بازارهای مالی جهان منحصر به فرد است زیرا 24 ساعت شبانه روز و 5 روز هفته باز است. بازار جهانی ارز (“FX”، “Forex” یا “FOREX”) بزرگترین بازار در جهان است که بر اساس گردش مالی روزانه با بیش از 5 تریلیون دلار آمریکا در روز اندازه گیری می شود که مجموع گردش مالی بازارهای سهام و اوراق قرضه جهان را تحت الشعاع قرار می دهد.

بازار فارکس که گردش مالی پیشران را اندازه گیری می کند یکی از دلایل متعددی است که باعث شده بسیاری از سرمایه گذاران خصوصی و معامله گران فردی وارد بازار شده اند. سرمایه گذاران چندین مزیت را کشف کرده اند که بسیاری از آنها در بازارهای دیگر در دسترس نیستند.

چرا تجارت فارکس؟

بنابراین، چرا تجارت فارکس؟ دلایل زیادی برای تجارت در فارکس وجود دارد. اگر از چهار نفر مختلف بپرسیم، ممکن است بیش از چهار پاسخ متفاوت دریافت کنید. در درجه اول، کسب درآمد بیشترین دلیلی است که برای تجارت فارکس ذکر شده است.

اجازه دهید اکنون دلایل زیر را در نظر بگیریم که چرا بسیاری از مردم بازار فارکس را انتخاب می کنند

بازار فارکس هرگز نمی‌خوابد

بازار فارکس 24 ساعت و 5-1/2 روز در هفته کار می کند. از آنجا که دولت ها، شرکت ها و افراد خصوصی که به خدمات مبادله ارز نیاز دارند در سراسر جهان پراکنده هستند، بنابراین تجارت در بازار فارکس هرگز متوقف نمی شود. فعالیت در بازار فارکس خورشید را در سراسر جهان دنبال می کند، بنابراین درست از روز دوشنبه صبح در استرالیا تا بعد از ظهر در نیویورک بسته می شود. در هر نقطه از روز می توانید یک جفت فعال برای معامله پیدا کنید.

بلند یا کوتاه

یک معامله گر در فارکس می تواند به هر دو صورت معامله کند. این بدان معنی است که یک معامله گر فارکس می تواند بازار را بازی کند و صرف نظر از اینکه بازار در حال صعود، نزول یا در محدوده محدود است، سود کسب کند. بنابراین صرف نظر از رویدادی که باعث حرکت شده است، معامله گران فارکس اهمیتی نمی دهند.

بازار فارکس یک مکان هیجان انگیز است

بازار جهانی ارز (“FX”، “Forex” یا “FOREX”) بزرگترین بازار در جهان است که بر اساس گردش مالی روزانه با بیش از 5 تریلیون دلار آمریکا در روز اندازه گیری می شود که مجموع گردش مالی بازارهای سهام و اوراق قرضه جهان را تحت الشعاع قرار می دهد. . بازار فارکس که گردش مالی پیشران را اندازه گیری می کند یکی از دلایل متعددی است که باعث شده بسیاری از سرمایه گذاران خصوصی و معامله گران فردی وارد بازار شده اند. سرمایه گذاران چندین مزیت را کشف کرده اند که بسیاری از آنها در بازارهای دیگر در دسترس نیستند.

هزینه تراکنش کم

اکثر حساب‌های فارکس با کارمزد کم یا بدون کارمزد معامله می‌شوند و هیچ هزینه مبادله یا مجوز داده وجود ندارد. به طور کلی، کارمزد معامله خرده فروشی (پرداخت پیشنهادی/فروشی) معمولاً در شرایط عادی بازار کمتر از 0.1٪ است. با فروشندگان بزرگتر (جایی که حجم آن بسیار زیاد است)، اسپرد می تواند تا 0.05٪ پایین باشد. اهرم در اینجا نقش مهمی ایفا می کند.

قدرت نفوذ

اهرم مکانیزمی است که توسط آن یک معامله گر می تواند موقعیتی بسیار بزرگتر از سرمایه گذاری اولیه داشته باشد. اهرم یک دلیل دیگر برای تجارت در فارکس است. تعداد کمی از معامله گران ارز متوجه مزیت اهرم مالی در دسترس خود هستند. به عنوان مثال، اگر در بازار سهام معامله می کنید، حداکثر اهرمی که یک کارگزار سهام ارائه می دهد 1:2 است، اما در مورد بازار فارکس، اهرمی تا 1:50 و در بسیاری از نقاط جهان حتی اهرم بالاتری خواهید داشت. موجود است. به همین دلیل، درک اینکه چرا تجارت فارکس تا این حد محبوب است دشوار نیست.

اهرم بالا به معامله گر با سرمایه گذاری اندک اجازه می دهد تا حجم بالاتری از ارزها را معامله کند و در نتیجه فرصت کسب سود قابل توجه از حرکت کوچک در بازار را فراهم می کند. با این حال، اگر بازار خلاف فرض شما باشد، ممکن است مقدار قابل توجهی را نیز از دست بدهید. بنابراین مانند هر بازار دیگری یک شمشیر دو طرفه است.

نقدینگی بالا

اندازه بازار فارکس طبیعتاً عظیم و روان است. نقدینگی بالا به این معنی است که یک معامله گر می تواند با هر نوع ارز معامله کند. زمان بندی نیز یک محدودیت نیست. معامله را می توان طبق راحتی شما انجام داد. خریداران و فروشندگان در سراسر جهان انواع مختلفی از ارزها را می پذیرند. علاوه بر این، بازار فارکس به صورت 24 ساعته فعال است و فقط در تعطیلات آخر هفته تعطیل است.

دسترسی

شروع به کار به عنوان یک معامله گر ارز هزینه زیادی ندارد، به خصوص در مقایسه با معاملات سهام، گزینه یا بازار آینده. ما کارگزاران آنلاین فارکس داریم که حساب‌های معاملاتی «مینی» یا «میکرو» را ارائه می‌کنند که به شما امکان می‌دهند یک حساب تجاری با حداقل سپرده 25 دلاری باز کنید. این به یک فرد متوسط ​​با سرمایه تجاری بسیار کمتر اجازه می دهد تا یک حساب معاملاتی فارکس باز کند.

چه کسی فارکس را معامله می‌کند؟

بازار فارکس از نظر اندازه بسیار زیاد است و بزرگترین بازار با میلیون ها شرکت کننده است. صدها هزار نفر (مثل ما)، صرافی‌ها، بانک‌ها، تا مدیران صندوق‌های تامینی، همه در بازار فارکس شرکت می‌کنند.

بهترین کارگزاران فارکس برای سال ۲۰۲۲

• IG – بهترین کارگزار کلی، قابل اعتمادترین
• Saxo Bank – بهترین پلت فرم معاملاتی مبتنی بر وب
• CMC Markets – به طور کلی عالی، بهترین فناوری پلت فرم
• کارگزاران تعاملی – به طور کل عالی، بهترین برای حرفه ای ها
• TD Ameritrade FX – بهترین پلت فرم دسکتاپ، فقط در ایالات متحده
• FOREX.com – پیشنهاد همه جانبه عالی
• XTB – تحقیق و آموزش عالی
• شاخص شهر – پیشنهاد همه جانبه عالی
• Swissquote – کارگزار مورد اعتماد، بهترین خدمات بانکی
• لوگوی IG

فارکس از بُعدی دیگر

اگر تا به حال به خارج از کشور سفر کرده‌اید و مجبور شده‌اید ارز بومی خود را با پولی مبادله کنید تا به صورت محلی خرج کنید، قبلاً معاملات فارکس انجام داده‌اید. مخفف عبارت «صرافی خارجی، تجارت فارکس عمل مبادله یک نوع ارز با دیگری است.

قیمت هر ارز بر اساس قانون عرضه و تقاضا در نوسان خواهد بود. به عنوان مثال، اگر حجم بالایی از دلار کانادا را با دلار آمریکا مبادله کنید، ارزش دلار کانادا کاهش می یابد تا منعکس کننده کاهش متناظر آن در تقاضا باشد.

از طرف دیگر، قیمت دلار آمریکا نسبت به دلار کانادا (و سایر ارزها) افزایش می یابد زیرا افراد بیشتری مایل به خرید یا نگهداری آن هستند. این نظریه اقتصاد پایه است که تجارت فارکس را هدایت می‌کند.

از آنجایی که یک جریان دائمی از معاملات در حال انجام است، قیمت یک ارز (که به عنوان نرخ مبادله ای نیز نامیده می شود) در حالت نوسان ثابت خواهد بود. معامله گران از پلتفرم های معاملاتی فارکس برای سود بردن از این نوسانات ارز استفاده می کنند.

به عنوان مثال، فرض کنید 1000 یورو یورو با دلار آمریکا خریداری کرده اید و می خواهید از این خرید سود ببرید. شما یوروهای خود را نگه می داشتید و مشاهده می کردید که نرخ ارز یا بالا یا پایین می رود. وقتی (و اگر) ارزش یورو بالا رفت، می توانید یورو را به دلار مبادله کنید و در این فرآیند سود کنید.

ساده است، درست است؟ ترفند یک معامله گر ماهر فارکس این است که بتوانید این تراکنش ها را دقیقاً زمان بندی کنید و در عین حال به پلت فرم معاملات آنلاین مناسب برای انجام مبادلات خود دسترسی داشته باشید. تا زمانی که به اینترنت متصل هستید، از نظر تئوری می توانید به اکثر کارگزاران فارکس دسترسی داشته باشید و از هر جایی تجارت کنید و به طور بالقوه با شرایط خود درآمد کسب کنید.

علاوه بر این، بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز، از دوشنبه تا جمعه باز است، بنابراین می توانید بر اساس برنامه ای که برای شما راحت تر است معامله کنید.

مواردی که باید هنگام انتخاب پلتفرم معاملاتی فارکس در نظر بگیرید

انتخاب پلتفرم مناسب معاملات فارکس به خصوص برای مبتدیان مهم است. اگرچه بهترین کارگزار فارکس وجود ندارد که برای همه به یک اندازه مناسب باشد، اگر می دانید به دنبال چه چیزی باشید، می توانید بهترین کارگزار فارکس را انتخاب کنید که برای شما مناسب است. همچنین تعدادی پرچم قرمز واضح وجود دارد که به شما کمک می کند از پلتفرم های مشکل ساز فارکس که مملو از کلاهبرداری هستند جلوگیری کنید.

مقررات

این نکته شاید مهم ترین موردی باشد که باید قبل از انتخاب بهترین کارگزار فارکس تحقیق کنید، بنابراین اولین مورد در لیست ما است. منظور ما از مقررات این است که کارگزاران تابع مقررات فدرال هستند و توسط دولت محلی نظارت می‌شوند تا اطمینان حاصل شود که با قوانین مطابقت دارند.

ما تاکید زیادی بر بررسی مقررات کارگزاران فارکس داریم زیرا مقررات چیزی است که به حفظ پول شما کمک می کند. وقتی یک پلتفرم در منطقه‌ای بدون مقررات سخت‌گیرانه قرار دارد، آن‌ها می‌توانند انواع کارها را با پول شما انجام دهند که به نفع شما نیست، از جمله نگه داشتن آن یا محدود کردن دسترسی شما به آن. قبل از اینکه متوجه شوید پلتفرم فارکس شما طبق قوانین عمل نمی کند، منتظر نمانید تا زمانی که سعی کنید پول خود را برداشت کنید.

کارگزاران فارکس مستقر در ایالات متحده و بریتانیا معمولاً تحت نظارت هستند، به ویژه هنگامی که صحبت از محدود کردن میزان اهرمی است که یک معامله گر می تواند استفاده کند. اگرچه این سطح نسبتاً بالای مقررات می تواند گاهی اوقات خسته کننده باشد، اما از معامله گران تازه کار محافظت می کند زیرا معاملات اهرمی خطرات زیادی را به همراه دارد.

اگر یک پلت فرم تنظیم شده را برای تضمین امنیت ترجیح می دهید، اما ایده محدودیت های محدود کننده اهرم را دوست ندارید، پلتفرم های مستقر در استرالیا در این زمینه سست‌تر هستند.

به خاطر داشته باشید که کارگزاران فارکس به صورت مرکزی تنظیم نمی شوند، اما دولت ها و سازمان های مستقل متعددی وجود دارند که بر تجارت نظارت می کنند. کارگزاران فارکس می توانند توسط این سازمان های مستقل گواهی و مجوز دریافت کنند تا قابل اعتماد بودن خود را نشان دهند.

پلت فرم معاملاتی خود به سلیقه و ترجیحات فردی بستگی دارد. در اینجا، می‌خواهید فهرستی از ویژگی‌هایی داشته باشید که غیرقابل مذاکره هستند و سپس مطمئن شوید که پلتفرم‌های موجود در فهرست کوتاه شما دارای ویژگی‌هایی هستند که شما ترجیح می‌دهید تا بتوانید بهترین کارگزار فارکس را برای نیازهای خود انتخاب کنید.

بسیاری از پلتفرم‌ها همچنین دارای ابزارهای رایگان فراوانی هستند که می‌توانند تجارت شما را ارتقا دهند و به شما برتری دهند. از نکات ابزار گرفته تا نماهای اضافی، تنوع زیادی بین آنچه که هر کارگزار آنلاین ارائه می دهد وجود دارد. همچنین متوجه خواهید شد که یک کارگزار ممکن است به شما امکان دسترسی به پلتفرم های مختلف را بدهد و برخی نیز سیستم های اختصاصی خود را توسعه داده اند

عامل دیگری که باید در هنگام جستجوی بهترین کارگزار در نظر بگیرید، سهولت استفاده است. چه مبتدی باشید و چه یک حرفه ای در معاملات فارکس، سیستمی را می خواهید که به راحتی قابل پیمایش و تجارت باشد. اگر ساعت‌ها در روز را روی پلتفرم می‌گذرانید، باید بتوانید از این تجربه لذت ببرید!

اجرای سریع تجارت

وقتی سفارش خرید یا فروش می دهید، معامله به صورت آنی انجام نمی شود. تأخیر وجود دارد، اغلب در میلی ثانیه، اما گاهی اوقات، ممکن است چندین ثانیه باشد.

سرعت اجرای معامله می تواند یک شمشیر دولبه باشد. از یک طرف، شما می خواهید معامله شما به سرعت انجام شود زیرا بازتاب دقیق تری از قیمت هدف شما خواهد بود. در بازارهای با حجم بالا، قیمت می تواند چندین بار در ثانیه تغییر کند. با این حال، اجرای سریع تجارت می تواند هزینه های اضافی را به همراه داشته باشد. طبق گفته کمیسیون بورس و اوراق بهادار، قانون این است که اگر یک کارگزار سرعت و خط مشی اجرای معاملات خود را اعلام کند، باید به طور کامل از آن پیروی کند.

حداقل سپرده

اکثر کارگزاران حداقل مبلغ سپرده را برای شروع خواهند داشت. اگر فقط پاهای خود را خیس می‌کنید، به دنبال پلتفرمی باشید که به شما امکان می‌دهد بدون اینکه ابتدا پول زیادی متعهد شوید، تجارت را شروع کنید.

هزینه‌ها

کارگزاران از دو طریق کسب درآمد می کنند – از طریق اسپرد و از طریق کمیسیون. همانطور که احتمالا قبلاً می دانید، کمیسیون درصدی از هر معامله تجاری است. یک کارگزار برای هر معامله، چه بخرید و چه بفروشید، کمیسیون کمی می گیرد. به دنبال قیمت رقابتی باشید و از خرید در اطراف نترسید.

اسپرد از این نظر مشابه است که یک کارگزار بخشی از عمل را دریافت می کند. با این حال، تفاوت این است که با یک اسپرد، کارگزار حاشیه کمی به قیمت اضافه می کند تا ریسک و نقدینگی که در اختیار شما قرار می دهد را جبران کند.

این کارمزدهای تراکنش می تواند بسیار متفاوت باشد، بنابراین ایده خوبی است که قبل از واریز پول خود، قیمت ها را با هم مقایسه کنید. علاوه بر خواندن بررسی‌ها (و توصیه‌های ما در این مقاله)، همچنین می‌توانید با نگاه کردن به وب‌سایت هر پلتفرم، داده‌هایی را دریافت کنید تا ببینید که آن‌ها نرخ‌ها و کمیسیون‌های خود را به عنوان فهرست‌بندی می‌کنند.

همچنین، فراموش نکنید که به دنبال سایر کارمزدهای پنهانی باشید که برخی از کارگزاران روی آن اعمال می‌کنند، از جمله هزینه‌های عدم فعالیت یا برداشت. همچنین هزینه هایی برای نگه داشتن موقعیت های یک شبه وجود دارد که به آن نرخ جابجایی گفته می شود، بنابراین اگر قصد دارید موقعیت خود را برای مدت طولانی تری حفظ کنید، در اینجا به دنبال پلتفرم هایی باشید که کمترین هزینه ممکن را دارند.

دارایی برای تجارت

در حالی که هر پلتفرم معاملاتی FX دارای طیف گسترده ای از جفت های فارکس است، اگر شما یک معامله گر متنوع هستید، ممکن است به دنبال موارد بیشتری باشید. بسیاری از پلتفرم‌ها همچنین به شما این امکان را می‌دهند که با کلاس‌های دارایی متعدد، از جمله سهام، ارزهای دیجیتال، کالاها، CFD و غیره معامله کنید.

با این حال، حتی در میان پلتفرم‌های معاملاتی FX، تعداد و انواع جفت‌های معاملاتی موجود، تفاوت‌هایی وجود خواهد داشت. اگر فقط به رشته هایی مانند EUR/USD علاقه مند هستید، هر پلتفرمی این کار را انجام خواهد داد. با این حال، اگر جفت های مبهم بیشتری می خواهید، ممکن است مجبور شوید در اطراف جستجو کنید.

حساب‌های آزمایشی

معامله گران فارکس و حرفه ای ها به طور یکسان می توانند از داشتن یک حساب آزمایشی سود ببرند. این به شما امکان می دهد از پول کاغذی برای انجام معاملات و آزمایش استراتژی های مختلف در یک محیط شبیه سازی شده استفاده کنید. اگر مطمئن نیستید که قصد دارید از کدام پلتفرم بلندمدت استفاده کنید، می‌تواند ایده خوبی باشد که حساب‌های آزمایشی را در چند پلتفرم مختلف دریافت کنید.

امنیت

به همان اندازه که مقررات مهم است، امنیت نیز مهم است. به دنبال امنیت داخلی و گزینه هایی برای استفاده از ویژگی هایی مانند 2FA (تأیید هویت دو مرحله ای) باشید تا از حساب خود در برابر هکرها و سایر حملات مخرب محافظت کنید.

برنامه‌های موبایل

تجارت تلفن همراه می تواند بسیار راحت باشد، بنابراین مطمئن شوید که اگر دسترسی به تلفن همراه مهم است، پلت فرم مورد نظر شما آن را ارائه می دهد. با این حال، به خاطر داشته باشید که ویژگی های ارائه شده در تلفن همراه نسبت به دسترسی دسکتاپ قوی تر هستند.

بهترین کارگزار برای معامله‌گران ایالات متحده چه کسی است؟

دست پایین، انتخاب شماره یک ما برای بهترین کارگزار فارکس برای معامله گران ایالات متحده، IG است. با 0.8 پیپ پایین برای جفت‌های فارکس مانند EUR/USD و یک پلتفرم معاملاتی بصری، IG یکی از کارگزاران پیشرو فارکس در صنعت است. تنها نکته این است که حساب‌های IG نمی‌توانند توسط ساکنان اوهایو ایجاد شوند، اما 49 ایالت دیگر چراغ سبز دارند، بنابراین IG همچنان در لیست ما به عنوان بهترین کارگزار فارکس قرار می‌گیرد.

چه مبتدی باشید و چه حرفه ای، IG پشتیبانی زیادی دارد. دوره های آنلاین رایگان وجود دارد، و همچنین می توانید در وبینارها و سمینارهای درخواستی شرکت کنید. علاوه بر دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی متعدد، می‌توانید از طریق IG و معامله بر روی اهرم به یکی از بزرگترین انتخاب‌های جفت‌های FX برای معامله‌گران آمریکایی دسترسی داشته باشید.

آیا کارگزاران فارکس قابل اعتماد هستند؟

داستان های وحشتناک بی شماری از کلاهبرداری کارگزاران فارکس وجود دارد. با این حال، اگر تحقیقات اولیه را انجام دهید، می توانید با یک کارگزار معتبر فارکس مطابقت داشته باشید و از دزدیده شدن پول شما از زیر بینی خود جلوگیری کنید.

اگر یک کارگزار فارکس را در لیست ما از بهترین کارگزاران فارکس انتخاب کنید، در دستان خوبی خواهید بود. اگر تصمیم دارید جای دیگری را جستجو کنید، نگاهی به بخش بعدی بیاندازید تا بدانید در یک کارگزار خوب فارکس چه چیزی را باید تماشا کنید.

نکاتی برای انتخاب یک کارگزار خوب فارکس

یکی از اولین چیزهایی که باید به دنبال آن باشید این است که آیا کارگزار فارکس شما در منطقه شما مجاز است یا خیر. اگر به دلیل محدودیت جغرافیایی نمی توانید به یک پلت فرم معاملاتی دسترسی داشته باشید و VPN ندارید، باید از واریز وجوه خودداری کنید.

اطمینان حاصل کنید که کارگزار شما در دسترس است. اگر آنها در خارج از کشور هستند، ممکن است ساعات خدمات مشتری سازگار با شما را نداشته باشند. دسترسی سریع به کارگزار شما حیاتی است.

نظرات مشتریان را بخوانید. یکی از بهترین راه‌ها برای فهمیدن اینکه آیا یک کارگزار قانونی است یا خیر، خواندن صحبت‌های دیگران است. در جستجوی گوگل به دنبال کلمات کلیدی مانند {broker name} + {scam} یا {fraud} باشید.

از کوچک شروع کنید. اگر مطمئن نیستید که یک دلال قانونی است، می توانید آب را با یک سپرده کوچک آزمایش کنید و سپس برداشت کنید. به طور خاص، شما می خواهید مطمئن شوید که می توانید به سرعت به وجوه خود دسترسی پیدا کنید.

اگر کارگزار شما معاملاتی را از طرف شما انجام می دهد، مطمئن شوید که آنها در راستای اهداف شما هستند. یک کارگزار بی وجدان ممکن است فقط معاملاتی را انجام دهد که مطابق با منافع آنها باشد نه شما.

بررسی وضعیت مقررات یک کارگزار فارکس کمی متفاوت از چک کردن در یک بانک استاندارد است. بر خلاف بانک ها و سایر موسسات مالی، کارگزاران فارکس توسط SEC، FTC و غیره تنظیم نمی شوند، اگرچه اگر در ایالات متحده مستقر باشند، ممکن است مشمول مقررات مربوط به بازاریابی خود شوند.

بهترین راه برای تأیید اینکه آیا یک کارگزار فارکس تنظیم شده است یا خیر، بررسی بخش درباره ما در وب سایت شرکت کارگزاری است. از اینجا، آنها هر گونه مقررات و مجوزهای مربوطه را که دارند فهرست می کنند.

همچنین می توانید مجوز را از طریق یک سایت شخص ثالث تأیید کنید. معامله گران ایالات متحده می توانند برای تأیید به cftc.gov (کمیسیون معاملات آتی کالا) مراجعه کنند. گزینه دیگر تماس مستقیم با شرکت برای تأیید وضعیت آنها و درخواست اسناد پشتیبانی است.

درک اسپردها و هزینه های فارکس

اگر در بازارهای فارکس تازه کار هستید، با اصطلاحات خارجی روبرو خواهید شد. یکی از رایج ترین اصطلاحاتی که می شنوید گسترش است. به بیان ساده، اسپرد تفاوت بین نرخی است که کارگزار فارکس ارز را می فروشد و نرخی که شما آن را خریداری می کنید. کارگزاران فارکس این قیمت‌ها را با درصد کمی که پیپ نامیده می‌شود، برای کسب سود، خرید و فروش می‌کنند.

کارمزد معمولاً به عنوان تفاوت بین قیمت پیشنهادی و پیشنهادی در فارکس تعریف می شود. کارمزدها در فارکس نیز می‌تواند یک کارمزد یا کارمزد برداشت باشد، بسته به نحوه انتخاب کارگزار برای کسب سود. و در نهایت، اگر یک شبه موقعیت دارید، می توانید در معاملات فارکس نیز هزینه هایی را متحمل شوید. اغلب، موقعیت‌ها در عرض چند ساعت باز و بسته می‌شوند، اگرچه امکان نگهداری طولانی‌مدت نیز وجود دارد.

تفاوت بین یک کارگزار فارکس و یک بازارساز چیست؟

تفاوت اصلی بین یک کارگزار فارکس و یک بازارساز به نقش آنها مربوط می شود. شما می توانید دلال را یک واسطه یا یک واسطه در نظر بگیرید. نقش آنها این است که شما را با یک خریدار یا فروشنده برای انجام یک معامله مرتبط کنند.

از سوی دیگر، یک بازارساز، طرفی است که به تعیین قیمت کمک می کند. بازارساز ارزیابی می کند که چند نفر در تلاش برای خرید و فروش موقعیت و به چه قیمتی هستند. بازارساز به تعادل و تطبیق این موقعیت های مختلف کمک می کند تا بتوان معامله را انجام داد. گفته می شود که آنها تامین کنندگان نقدینگی در یک بازار هستند. با این حال، بازارسازان همچنین ممکن است اوراق بهادار را بخرند و بفروشند، که می تواند یک تضاد باشد زیرا آنها هستند که اسپرد پیشنهاد و تقاضا را تعیین می کنند.

نقدینگی

این واقعیت که بازارهای فارکس 24 در 7 باز هستند و بیشترین حجم معاملات را در کل جهان دارند، آن را به نقدشوندگی ترین بازار مالی تبدیل می کند. هر کسی که مایل به خرید یا فروش دارایی ارز خود است می تواند این کار را در عرض چند ثانیه با یک کلیک ماوس و با حداقل کاهش ارزش انجام دهد. قیمت‌های فارکس به‌راحتی توسط افراد و سازمان‌های مختلف در جهان به‌صورت بلادرنگ اعلام می‌شوند. همچنین، از آنجایی که در سراسر جهان واسطه‌های زیادی در این بازارهای ارزی معامله می‌کنند، هزینه‌های مبادلاتی برای چنین معاملاتی بسیار پایین است. این معاملات در مقیاس جهانی انجام می شود و هیچ گونه جغرافیایی آنها را محدود نمی کند.

شفافیت

سیستم های اطلاعاتی به قدری توسعه یافته اند که همه اطلاعات در هر زمانی از روز با کلیک یک دکمه فوراً در دسترس هستند! داده ها جمع آوری و به سرمایه گذار ارائه می شود تا آنها را قادر سازد تا تصمیمات آگاهانه بگیرند. همچنین، از آنجایی که افراد و سازمان‌های زیادی در بازار فارکس فعالیت می‌کنند، بازی بد تقریباً غیرممکن است.

گزینه‌های معاملاتی

بازار فارکس طیف گسترده ای از گزینه ها را در مورد معامله ارائه می دهد. هر قراردادی همیشه جنبه های بلند و کوتاه دارد. سپس قراردادهایی در اندازه های مختلف و به ارزهای مختلف وجود دارد. همچنین، بازار فارکس با توجه به درجات مختلف اهرم، امکان انتخاب را برای سرمایه گذار فراهم می کند. مقدار اهرم ارائه شده توسط بازار فارکس به سادگی شگفت انگیز است.

تاریخچه بازار فارکس: استاندارد طلا

کلمه “پول” همیشه به معنای امروز نیست. امروزه وقتی از کلمه “پول” استفاده می کنیم به “ارز” اشاره می کنیم. هر دو، پول و همچنین پول تا چند قرن پیش به معنای چیزهای بسیار متفاوتی بودند. قبل از سیستم پولی که امروز داریم، جهان بر روی یک سیستم پولی قرار داشت که به آن “استاندارد طلا” می گفتند. بنابراین، برای اینکه بفهمیم امروز کجا هستیم، باید بفهمیم از کجا آمده ایم. این مقاله استاندارد طلا را توضیح می دهد و اینکه چگونه به دنیای مدرن ارزهای شناور آزاد منجر شده است.

دوران قدیم

تجارت قرن ها قبل از وجود دنیای مدرن وجود داشته است. تقریباً در تمام تمدن های جهان که تجارت در آنها اتفاق افتاده است، مفهوم پول تکامل یافته است. تکامل مفهوم پول در نهایت باعث شد که آنها روی نوعی کالا که می تواند به عنوان پول استفاده شود، مستقر شوند. تقریباً در تمام تمدن ها، مردم طلا و نقره را به عنوان پول انتخاب می کردند. دلایل این امر بسیار زیاد و متنوع است و از حوصله این مقاله خارج است.

برای ما، مهم است که بدانیم و درک کنیم که تمام تجارتی که در طول قرن هفدهم یا بیشتر اتفاق افتاد، تنها زمانی اتفاق افتاد که طلا دست به دست شد. بنابراین طلا ارز جهانی موجود بود. در سراسر جهان شناخته شد و مورد استفاده قرار گرفت. یک مقایسه تقریبی امروزی، دلار آمریکا است که در همه جا شناسایی و استفاده می شود.

در قرن 18 و 19 زمانی که تجارت بسیار گسترش یافت و حمل و نقل طلا در اطراف آن دشوار بود، نوعی پول کاغذی استفاده می شد. با این حال، پول کاغذی مورد استفاده تنها یک رسید برای طلا بود. به خودی خود پول نبود. نمایندگی بود، رسید پول!

این سیستم پولی که در آن قیمت همه چیز در اقتصاد با طلا تعیین می شد به عنوان استاندارد طلا شناخته می شود. برخی از اقتصاددانان استدلال می کنند که این احتمالا بهترین راه برای مدیریت یک اقتصاد بود.

نرخ ارز طلا

طلا به عنوان یک وسیله مبادله کارآمد در سطح فردی و همچنین در سطح ملی عمل کرد. قیمت تمام ارزها بر حسب وزن آنها به طلا ثابت بود. به عنوان مثال، اگر فرانک فرانسه 1 اونس طلا و پوند انگلیس 1.2 اونس طلا ارزش داشت، آنگاه نرخ مبادله واقعی بین این دو ارز را می توان به سادگی به صورت ریاضی محاسبه کرد. تحت استاندارد طلا، نام ارزها به معنای وعده دولت ها یا احزاب خصوصی برای توزیع وزن از پیش تعیین شده طلا بود.

عدم تعادل

استاندارد طلا از طرق مختلف بسیار کارآمد بود. یکی از راه هایی که کارایی را ارتقا داد این بود که اجازه نمی داد عدم تعادل در بازار رشد کند. به عنوان مثال، اگر تجارت خارجی بین دو ارز وجود داشته باشد و یکی از ارزهای دیگر واردات زیادی داشته باشد، کشور واردکننده باید مقدار زیادی طلا به دیگری بپردازد.

کاهش مقدار طلا در کشور واردکننده باعث ایجاد یک وضعیت کاهش تورم می شود و قیمت ها به طور خودکار کاهش می یابد و قیمت های داخلی آن کاهش می یابد و بنابراین واردات گران به نظر می رسد.

به همین ترتیب، کشور صادرکننده شاهد ورود عظیم طلا خواهد بود. افزایش طلا در عرضه پول منجر به تورم و در نتیجه افزایش قیمت کالاها و گرانی صادرات می شود. بنابراین استاندارد طلا به طور خودکار عدم تعادل تجاری ناسالم بین دو کشور را ممنوع می کند.

از دیگر مزایای استاندارد طلا می توان به این واقعیت اشاره کرد که دولت نمی تواند عرضه پول را برای برآوردن نیازهای خود دستکاری کند. عرضه پول با مقدار طلایی که در سیستم وجود دارد ثابت می شود. از این رو، تا زمانی که مقدار طلا در سیستم ثابت بماند، عرضه پول و سطح قیمت ها نیز ثابت است!

نیکسون شوک

استاندارد طلا تا سال 1970 به یک شکل در جهان رایج بود. بارها جایگزین و تجدید شده بود. با این حال، هنوز تا دهه 1970 وجود داشت. در سال 1971، ریچارد نیکسون، رئیس جمهور ایالات متحده، پنجره طلایی را بست. بنابراین، او عملاً جهان را از استاندارد طلا خارج کرد. این بدان معنا بود که اسکناس‌های ارزی که قبلاً برای وزن ثابت طلا قابل بازخرید بودند، اکنون نمی‌توانستند بازخرید شوند و اکنون خود ارزشمند تلقی می‌شوند. این رویداد به شوک نیکسون معروف است زیرا چنین حرکت جسورانه ای از سوی کل جهان پیش بینی نشده بود و موجی از شوک به نظام اقتصادی جهانی وارد کرد.

ارزهای شناور آزادانه

وقتی پرزیدنت نیکسون دنیای استاندارد طلا را در اختیار گرفت، ناگهان همه ارزهای دنیا پشتوانه طلا نداشتند. این بدان معنا بود که نرخ مبادله بین آنها را نمی توان به سادگی با استفاده از حساب محاسبه کرد! ارزش یک ارز در حال حاضر به عوامل مختلفی بستگی دارد. بسیاری از این عوامل تحت کنترل دولت ها بود.

از این رو، نیاز به بازاری وجود داشت که در آن نرخ ارز بر اساس اطلاعات جاری در بازارها به صورت لحظه ای تعیین شود. از آنجایی که بازار فارکس جایی بود که ارزها همیشه رد و بدل می شدند، به خوبی آماده ایفای این نقش بود.

بنابراین، بازار فارکس زمانی برجسته شد که جهان از استاندارد طلا خارج شد. به این دلیل که در زمان استاندارد طلا، نرخ ارز برای تعیین وجود نداشت! تنها پس از حذف طلا به عنوان مخرج مشترک بین ارزها بود که همه آنها آزادانه شناور شدند و نیاز به ارزش گذاری آنها در برابر یکدیگر وجود داشت.

قرارداد برتون وودز و قرارداد اسمیتسونین

انتقال سیستم پولی جهانی از استاندارد طلا به بازارهای مدرن فارکس هر چیزی جز آرام بود. دولت‌ها از سراسر جهان برای بستن دو پیمان که اساس نظام پولی مدرن را تشکیل می‌دهند، همکاری کردند. با این حال، هر دو ترتیب شکست خورد. در این مقاله نگاهی دقیق تر به این ترتیبات خواهیم داشت.

برتون وودز

وضعیت: کشورهای اروپایی در حال جنگ جهانی دوم بودند. به این ترتیب اقتصادهای جهان نابود شده بود. بسیاری از کشورها به چاپ پول متوسل شده بودند تا بتوانند هزینه های هنگفت جنگ را تامین کنند. بنابراین، این تهدید بزرگ وجود داشت که به محض پایان یافتن جنگ، بسیاری از اقتصادها در اروپا به دلیل بی ثباتی ذاتی در بازارهای ارز خود به سادگی منفجر خواهند شد. برای جلوگیری از چنین نتیجه ای، همه کشورهای جهان با همه رهبران برجسته سیاسی و اقتصاددانان کنفرانسی را در برتون وودز در ایالات متحده برگزار کردند. این کنفرانس به عنوان کنفرانس برتون وودز شناخته شد و پیامدهای بزرگی بر سیستم پولی آینده و تکامل بازار فارکس داشت.

هدف: هدف کنفرانس ایجاد یک سیستم پولی جدید بود که بتواند در برابر شوک های احتمالی که پس از پایان جنگ به آن وارد می شود، مقاومت کند. این بدان معنی بود که کنفرانس به منظور ایجاد سیستمی بود که کشورها را قادر می ساخت تا از کاهش سریع ارزش و سقوط کامل سیستم های ارزی خود جلوگیری کنند. ترتیب تصمیم گیری در سیستم برتون وودز در مقایسه با استاندارد طلایی که قبلاً وجود داشت کمی پیچیده بود.

دلار وابسته به طلا: ایالات متحده بزرگترین ذخایر طلا در جهان پس از جنگ جهانی دوم را داشت. بر اساس بسیاری از برآوردها، طلای آن بیشتر از مجموع تمام اقتصادهای اروپایی بود. به همین دلیل است که دلار آمریکا در این دوره از پوند استرلینگ انگلیس به عنوان مهمترین ارز پیشی گرفته است.

از آنجایی که ایالات متحده بیشتر طلای جهان را در اختیار داشت، ارزش دلار ایالات متحده به طلا وابسته بود. قیمت هر اونس طلا روی 35 دلار ثابت شد. یک پنجره طلای فدرال وجود داشت که در آن هر کسی که اسکناس دلاری در دست داشت می‌توانست برای مبادله آن با طلا برود.

پیوند به دلار: تمام ارزهای دیگر در جهان به دلار وابسته بودند. این بدان معناست که اگر ارزش دلار 5 درصد تغییر کند، ارزش سایر ارزها نیز تنها 5 درصد تغییر می کند. یک درصد نوسان بین ارزش دلار و سایر ارزها مجاز بود. در صورتی که اختلاف ارزش دلار و سایر ارزها بیش از یک درصد بود، به بانک‌های مرکزی دستور داده می‌شد که به عملیات خرید و فروش در بازار آزاد بپردازند و ارز را در محدوده مربوطه قرار دهند.

مفهوم ارز ذخیره: سیستم برتون وودز در نهایت دلار را به ارز ذخیره جهان تبدیل کرد. از آنجایی که همه کشورها اکنون به جای طلا با دلار آمریکا معامله می کردند، کالاهای اساسی مانند طلا و نفت نیز به جای طلا بر اساس دلار آمریکا قیمت گذاری شدند. به این ترتیب دلار تبدیل به یک ارز ذخیره شد. این بدان معناست که هر کشوری که می‌خواهد تجارت خارجی انجام دهد، باید مقداری دلار آمریکا را بدون توجه به اینکه آیا می‌خواهد با ایالات متحده تجارت کند یا نه، نگه می‌داشت.

بسیاری از نهادهای اقتصادی مستحکم که امروزه می بینیم در نتیجه توافق برتون وودز شکل گرفته اند. موسساتی مانند صندوق بین المللی پول (IMF) و بانک جهانی در نتیجه این توافق ایجاد شدند.

سیستم برتون وودز یکی از محبوب ترین ترتیبات بین کشورها برای تشکیل یک سیستم پولی رسمی بود. با این حال، این سیستم فقط برای یک دوره 27 ساله یعنی تا سال 1971 می تواند زنده بماند. سیستم برتون وودز پس از شوک نیکسون به طور رسمی پایان یافت، یعنی زمانی که ایالات متحده به طور یکجانبه جهان را از استاندارد طلا خارج کرد.

قرارداد اسمیتسونیان

پرزیدنت نیکسون در سال 1971 دنیا را از استاندارد طلا خارج کرد. با این حال، او نگران بود که عملیات بازار آزاد در بازارهای ارز خارجی باعث ناراحتی و کاهش ارزش بسیاری از ارزها شود. از این رو، بسیاری از کشورها را متقاعد کرد که قراردادی به نام قرارداد اسمیتسونین منعقد کنند. این قرارداد تا حد زیادی با شکست مواجه شد زیرا کمتر از دو سال به طول انجامید و به تعلیق کامل بازارهای ارز منجر شد!

نرخ ارز ثابت: ایالات متحده کشورهای گروه 10 را متقاعد کرد که به توافقی بپردازند که در آن نرخ مبادله خود را به دلار ثابت نگه دارند. با این حال، دلار به طلا متصل نخواهد شد. از این رو، اساساً توافق برتون وودز منهای پشتوانه طلا بود. همچنین، بانک‌های مرکزی از آزادی‌های خاصی برخوردار بودند، زیرا قبل از اینکه بانک‌های مرکزی آن‌ها عملیات بازار آزاد را انجام دهند، اجازه داده شد که ارزش پول‌های آنها تا 2.5 درصد به اضافه یا منهای ارزش دلار در نوسان باشد.

مزایا و معایب میخ ارز

نبض قیمت‌گذاری ارز بسیاری از کشورها را میخ ارز تعیین می‌کند؛ برای مثال چندی پیش، دولت امارات اعلام کرد که درهم را با دلار پگ یا به عبارتی دیگر، میخ کرده است. با این حال، این استراتژی، معایب و مزایایی را دربرمی‌گیرد.

مزایای گیره ارز

میخ های ارز در دنیای پولی پس از برتون وودز بسیار محبوب شده‌اند. حدود یک چهارم کل کشورهای جهان امروز ارزهای خود را به ارزهای اصلی دیگر مانند دلار یا یورو متصل کرده‌اند.

این استراتژی کشورهای خاصی مانند آرژانتین را ورشکست کرده است، در حالی که باعث شده کشورهای دیگری مانند چین به موفقیت اقتصادی برسند. بنابراین، این استراتژی دارای مزایا و همچنین معایب خاصی است.

مبنای پایدار برای برنامه‌ریزی: میخ های ارزی مبنای بسیار پایداری را برای برنامه ریزی مالی برای دولت ها فراهم می‌کند. دولت‌ها باید کالاهای ضروری مانند روغن و غلات غذایی را از بازار بین المللی خریداری کنند. در اینجا دولت باید هزینه های خود را به صورت ارزی پرداخت کند. معمولاً این ارز خارجی دلار ایالات متحده است زیرا ارز ذخیره جهان است. با این حال، ارزهای دیگری مانند یورو نیز امروزه در بازارهای بین المللی پذیرفته شده است.

با این حال، صرف نظر از اینکه آیا دلار استفاده می شود یا یورو، موضوع یکسان است. دولت باید ارز خود را در بازار فارکس به ارز دیگری تبدیل کند. اگر نرخ‌ها دائماً در نوسان باشد، دولت نمی تواند پیش بینی کند که چه مقدار از ارز خود را می خواهد تا بتواند آن را به ارز تبدیل کند و تقاضا را تامین کند. از سوی دیگر، میخ‌های ارزی نرخ را ثابت می‌کنند و مبنایی پایدار برای دولت‌ها فراهم می‌کند تا درآمدها و هزینه‌های خود را بدون نگرانی از نرخ های نوسان برنامه‌ریزی کنند.

سیاست پولی معتبر و منضبط: میخ های ارزی اغلب در کشورهای جهان سوم محبوب هستند. کشورهای فقیر از آمریکای جنوبی، آسیا و آفریقا در گذشته از میخ ارز استفاده کرده اند. این به این دلیل است که این کشورهای فقیر نیز بسترهایی برای رشد فساد هستند. از این رو، این کشورها به سیاست های پولی خود به رهبران محلی خود اعتماد ندارند. احتمال زیادی وجود دارد که افرادی که به قدرت می رسند در نهایت باعث تورم شدید شوند. یکی از این موارد می تواند رئیس جمهور رابرت مونگابه از زیمبابوه باشد که اساسا ارز زیمبابوه را برای منافع شخصی نابود کرد.

از این رو، چنین کشورهایی می‌خواهند سیاست پولی خود را به کشوری توسعه یافته‌تر برون‌سپاری کنند که در آن سیاست‌گذاران تصمیمات مسئولانه‌تری اتخاذ کنند. این فقط تا حدی خطر خرابکاری از سوی سیاستمداران محلی را خنثی می‌کند. این به این دلیل است که سیاستمداران هنوز هم می‌توانند دستور چاپ پول بدهند و باعث تورم شوند. با این حال، آنها نمی‌توانند نرخ بهره را کاهش دهند و به طور کلی در اقتصاد حباب ایجاد کنند، زمانی که یک ارز ثابت دنبال می‌شود.

کاهش نوسانات: به غیر از دولت‌ها، کسب و کارهای محلی نیز در نتیجه میخ‌های ارزی با مزایایی روبرو هستند. کسب و کارهای محلی می‌توانند پیش‌بینی کنند که کالاهایشان در بازار بین المللی چگونه قیمت‌گذاری می‌شود. هنگامی که آنها از قیمت دقیق مطلع شدند، می‌توانند مقادیری را که با آن قیمت درخواست می‌شود نیز پیش‌بینی کنند. به این ترتیب، آنها با هیچ گونه نوسانی مواجه نیستند و می‌توانند خود را از ضررهای ارزی مصون نگه دارند. این آنها را در مقایسه با سایر رقبا که باید با چنین خطراتی روبرو شوند و به همین دلیل باید یک حق بیمه برای همان ریسک در قیمت های خود لحاظ کنند، در یک مزیت بزرگ قرار می‌دهد.

معایب گیره ارز

افزایش نفوذ خارجی: از طرف دیگر، کشورهایی که یک ارز ثابت را اتخاذ می‌کنند، با افزایش نفوذ خارجی در امور داخلی خود مواجه می‌شوند. این به این دلیل است که سیاست پولی آنها توسط کشور دیگری تعیین می شود. در بسیاری از مواقع، این منجر به یک موقعیت درگیری می‌شود. مورد حمله به پوند استرلینگ را در نظر بگیرید. در آن زمان، دولت بریتانیا واحد پول خود را به دویچ مارک آلمان متصل کرده بود.

بوندس بانک آلمان به دلیل نگرانی‌های داخلی در مورد تورم، نرخ بهره را افزایش داد. انگلیسی‌ها می خواستند نرخ بهره کاهش یابد. با این حال، کاهشی در نرخ‌ها وجود نداشت. به این ترتیب، پوند انگلیس ضربه شدیدی خورد زیرا بانک انگلستان دیگر کنترل امور آن را در دست نداشت و بوندسبانک نفوذ فزاینده ای در امور داخلی بریتانیا داشت.

مشکل در تنظیم خودکار: یک سیستم ارز شناور منجر به تعدیل خودکار کسری ها می شود. به عنوان مثال، اگر یک کشور بیش از حد واردات داشته باشد، باید هزینه زیادی بپردازد. این امر منجر به کاهش عرضه ارز در اقتصاد آنها می شود و باعث کاهش تورم می شود. تورم یعنی قیمت پایین و قیمت پایین باعث رقابتی شدن صادرات آنها میشود.

آیا تجارت فارکس برای شما مناسب است؟

به گفته Investopedia، معاملات فارکس این امکان را دارد که شما را «ثروتمند» کند، اما این مسیر آسانی نیست و نیاز به مهارت دارد. اغلب، معامله‌گران فارکس با قماربازان ارتباط دارند، اما حقیقت ما این است که اگر تکالیف خود را انجام دهید و به جای احساسی، منطقی عمل کنید، پول زیادی به دست خواهید آورد. در حالی که 68٪ از معامله گران فارکس ضرر می کنند، این بدان معنی است که یک سوم آنها می توانند بسیار موفق باشند.

یکی از دلایل شار گسترده در سطوح موفقیت مربوط به معاملات اهرمی است. اگرچه مفهوم اهرم می تواند زمان زیادی را به ارمغان بیاورد، درک اینکه اهرم می تواند به هر دو صورت کار کند نیز حیاتی است.

قرار نیست محتوای این مقاله به عنوان توصیه سرمایه گذاری تلقی شود، اما اگر رویکردی سیستماتیک داشته باشید و بدانید که چگونه کار می کند قبل از اینکه به شدت تحت تاثیر قرار بگیرید، فرصت های زیادی برای جمع آوری ثروت از طریق معاملات فارکس وجود دارد. یک حساب آزمایشی یک راه فوق العاده برای شروع فرآیند یادگیری است. اگر مایل به صرف زمان و یادگیری روش صحیح انجام معاملات Forex هستید، می‌توانید در این محیط موفق شوید.

چرا مقالات فارکس مهم هستند؟

در وب‌سایت مهتاب حکمتی در مورد معاملات فارکس خواهید یافت که به شما کمک می‌کند تا تجربه خود را بهبود بخشید و عملکرد معاملاتی خود را کارآمدتر و سودآورتر کنید. تجارت فارکس به طور مداوم هر چه بیشتر قابل احترام می‌شود.

مردم فارکس را نه تنها یک بازی بلکه یک شانس واقعی برای کسب درآمد آنلاین می‌دانند که ارزش سرمایه‌گذاری در آن را دارد. با توجه به تجربه شخصی معامله‌گران پول واقعی که در مطالب آموزشی به اشتراک گذاشته شده است، تازه واردان این فرصت را دارند که به خوبی این کار را انجام دهند، مهم نیست که آنها سابقه حرفه‌ای اقتصادی یا مالی دارند یا خیر.

تجارت سودآور در بازار فارکس مبتنی بر رعایت قوانین و اصول کاملاً کلی است. عمل بر اساس این قوانین به شما کمک می‌کند تا در حرفه فارکس خود موفق شوید. مقالات معاملات فارکس برای تسهیل تجارت ضروری هستند. این مواد ممکن است به شما کمک کند تا استراتژی خود را ایجاد کنید و شانس سود را افزایش دهید. فارکس یک موضوع نسبتاً گسترده است. برای عملکرد خوب و افزایش مهارت های معاملاتی، فرد نیاز به دانش دارد. حتی ثروتمندترین معامله‌گران جهان نیز به سختی همه چیز را در مورد این بازار می‌دانند.

تجربه یک مزیت بزرگ است، اما اگر تجربه کافی در معامله با پول واقعی ندارید، می‌توانید از شیوه‌های دیگران یاد بگیرید و اگر آن را به درستی انجام دهید، مطمئنا برای شما مفید خواهد بود. در اینجا بهترین مقالات فارکس در مورد استراتژی ها و آموزش فارکس، روانشناسی فارکس و بسیاری دیگر از موضوعات مرتبط با فارکس را خواهید یافت.

این مطالب هم برای معامله گران مبتدی و هم برای معامله‌گران پیشرفته مفید است، برای کسانی که به هر جنبه کوچک تجارت علاقه دارند و مایلند به روزترین اطلاعات را به روشی ساده و در دسترس دریافت کنند. ما بر متداول ترین و اساسی‌ترین سؤالاتی که ممکن است ایجاد شود تمرکز کرده‌ایم.

اطلاعات زیادی در وب وجود دارد و ممکن است واقعاً متوجه شده باشید که مقدار زیادی از مواد موجود در بازار فارکس توسط کسانی تولید شده است که احتمالاً هرگز معامله نکرده اند. تمام مقالات ارائه شده توسط رتبه بندی فارکس توسط معامله گران واقعی و حرفه ای نوشته شده است. با ما نه تنها تعداد زیادی از داده های نظری فارکس را خواهید یافت، بلکه با نمونه های واقعی نیز آشنا خواهید شد. درک فارکس برای تجارت ضروری است. یادگیری فارکس برای درک آن ضروری است. مقالات معاملات فارکس را بخوانید و عاقلانه تجارت کنید! رتبه بندی فارکس همچنان در خدمت شماست.