کارگزار فارکس چیست | نکاتی که پیش از انتخاب بروکر باید بدانید

کارگزاری فارکس یک شرکت خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کند. فارکس مخفف ارز خارجی است و بخش عمده‌ای از معاملات آن، همیشه بین یک جفت دو ارز مختلف است.

این بدان معناست که بانک ها به صورت الکترونیکی با یکدیگر با قیمت های مختلفی معامله می کنند که ممکن است از بانکی به بانک دیگر تغییر کند. یک کارگزار Forex ممکن است به عنوان یک بروکر خرده فروشی یا یک کارگزار معاملات ارز نیز شناخته شود.

بازار ارز، یک بازار جهانی و ۲۴ ساعته است. مشتریان یک بروکر فارکس شامل معامله گران ارز خرده فروشی هستند که از این پلتفرم ها برای گمانه زنی در مورد جهت ارزها استفاده می‌کنند. مشتریان آنها همچنین شامل شرکت‌های خدمات مالی بزرگی هستند که به نمایندگی از بانک‌های سرمایه گذاری و سایر مشتریان تجارت می‌کنند. هر شرکت کارگزاری فارکس تنها بخش کوچکی از حجم کل بازار ارز را اداره می‌کند.

نقش یک کارگزاری فارکس

بیشتر مبادلات ارزی بین جفت ارزهای 10 کشوری است که G10 را تشکیل می‌دهند. کشورها و واحدهای پولی آنها عبارتند از: دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، پوند استرلینگ (GBP)، ین ژاپن (JPY)، دلار استرالیا (AUD)، دلار نیوزلند (NZD)، دلار کانادا (CAD) و فرانک سوئیس (CHF).

اکثر کارگزاران به مشتریان اجازه می‌دهند تا با ارزهای دیگر از جمله ارزهای بازارهای نوظهور معامله کنند. با استفاده از یک بروکر فارکس، یک معامله گر با خرید یک جفت ارز معامله را باز می‌کند و با فروش همان جفت ارز معامله را می‌بندد. برای مثال، معامله‌گری که می‌خواهد یورو را با دلار آمریکا مبادله کند، جفت EUR/USD را می‌خرد. این به منزله خرید یورو با دلار آمریکا است. برای بستن معامله، تریدر این جفت را می‌فروشد که معادل خرید دلار آمریکا با یورو است. اگر زمانی که تریدر معامله را می‌بندد، نرخ ارز بالاتر باشد، معامله‌گر سود می‌کند و در غیر این صورت، متضرر می‌شود.

باز کردن یک حساب فارکس

افتتاح حساب معاملاتی فارکس این روزها بسیار ساده است و می‌توان آن را به صورت آنلاین انجام داد. قبل از معامله، کارگزاری فارکس از مشتری می‌خواهد که پول را به عنوان وثیقه به حساب جدید واریز کند. کارگزاران همچنین اهرمی را به مشتریان ارائه می‌دهند تا بتوانند مبالغ بیشتری نسبت به سپرده خود معامله کنند. بسته به کشوری که معامله گر در آن معامله می‌کند، این اهرم می تواند ۳۰ تا ۴۰۰ برابر مقدار موجود در حساب معاملاتی باشد.

اهرم بالا معاملات فارکس را بسیار خطرناک می‌کند و اکثر معامله‌گران در آن پول از دست می‌دهند. بازار فارکس توسط کمیسیون معاملات آتی کالا و انجمن ملی آتی تنظیم می‌شود.

رقابت بین کارگزاران فارکس در حال حاضر شدید است و اکثر شرکت ها دریافتند که باید تا حد امکان هزینه ها را حذف کنند تا مشتریان خرده فروشی را جذب کنند. بسیاری در حال حاضر کارمزدهای معاملاتی رایگان یا بسیار کمی را فراتر از اسپرد ارائه می‌دهند. برخی از کارگزاران فارکس نیز از طریق عملیات تجاری خود کسب درآمد می‌کنند. اگر تجارت آنها تضاد منافع با مشتریانشان ایجاد کند، می‌تواند مشکل ساز باشد. مقررات این عمل را محدود کرده است.

مقررات کارگزاران فارکس

این صنعت توسط کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و انجمن ملی آتی (NFA) تنظیم می‌شود. هر کسی که قصد باز کردن یک حساب فارکس را دارد می‌تواند از طریق وب‌سایت NFA یا از طریق بررسی‌های کارگزار Investopedia در مورد کارگزاران موجود تحقیق کند.

هنگامی که یک کارگزاری فارکس را پیدا کردید که با آن احساس راحتی می کنید، می‌توانید یک حساب آزمایشی باز کنید و دست خود را در معاملات فارکس امتحان کنید تا ببینید آیا برای شما مناسب است یا خیر.

حساب فارکس چگونه کار می کند؟

حساب معاملاتی فارکس چیزی شبیه یک حساب بانکی است که در آن می‌توانید ارزها را خریداری کرده و آنها را نگه دارید؛ ارزها به طور خاص به صورت جفت خریداری می‌شوند. اگر EUR/USD را بخرید، انتظار دارید ارزش دلار آمریکا در طول زمان به ازای هر یورو کمتر شود و یورو باید به دلار ارزش بیشتری پیدا کند تا بتوانید سود کنید.

یک کارگزاری فارکس راهی را به شما ارائه می‌دهد تا با شبکه بانکی ترکیب شوید و یک جفت ارز را برای نگهداری به روشی آسان خریداری کنید. قبل از اینکه کارگزاران فارکس وجود داشته باشند، افرادی که مایل به تجارت ارز خارجی بودند، برای خرید ارزهای خارجی نیاز به داشتن مقدار زیادی پول و ارتباط ویژه با بانک داشتند.

چگونه کارگزاری فارکس از معاملات شما درآمد دارد؟

کارگزاران فارکس با برداشتن یک تکه از پای هنگام معامله پول خود را به دست می آورند. تغییر در رابطه بین دو ارز در یک جفت با پیپ اندازه گیری می‌شود. هنگامی که معامله ای انجام می دهید، کارگزار فارکس قبل از اینکه معامله شما را در بازار قرار دهد، چند پیپ از شما دریافت می‌کند. ممکن است بازار با قیمت 1.3100 EUR/USD به عنوان قیمت خرید معامله شود، و زمانی که وارد معامله خود می‌شوید، کارگزار ممکن است شما را در ۱.۳۱۰۲ قرار دهد. اگر بلافاصله معامله خود را ببندید، کارگزار فارکس سود را بین قیمت بازار و قیمتی که پرداخت کرده‌اید جمع آوری می‌کند؛ به این می‌گویند گسترش.

ممکن است تعجب کنید که چرا کارگزار فارکس چنین کالای کوچکی را برای کسب درآمد انتخاب می‌کند. پاسخ آسان این است که اکثر مردم هنگام معامله به چند پیپ تفاوت فکر نمی‌کنند. این باعث می‌شود هزینه احساس شفاف شود.

روشی که کارگزاری فارکس کسب درآمد می‌کند این است که به شما امکان دسترسی به اهرم فارکس را می‌دهد. هنگامی که از اهرم استفاده می‌کنید، می‌توانید مقدار بیشتری را در بازار نسبت به آنچه در حساب خود دارید کنترل کنید. اگر معاملات ۱۰:۱ را انجام می‌دهید، می توانید ۱۰۰۰ دلار را در بازار تنها با ۱۰ دلار در حساب خود کنترل کنید.

این نه تنها شانس شما را برای سود (یا ضرر) افزایش می‌دهد، بلکه باعث می‌شود هر پیپ به میزان قابل توجهی پول بیشتری داشته باشد، که باعث می‌شود اسپردی که پرداخت می‌کنید ارزش پول بیشتری داشته باشد.

چه در حین معامله برنده شوید یا ببازید، کارگزار فارکس به سود مابه التفاوت مبلغی که می‌پردازید و «قیمت واقعی بازار» که می‌پردازد، ادامه خواهد داد. کار اصلی یک کارگزاری فارکس این است که دسترسی آسان به بازار معاملات فارکس و کسب درآمد در این فرآیند را برای شما فراهم کند. بسیاری از آنها حتی به شما کمک می‌کنند تا کمی در مورد نحوه تجارت بیاموزید. کارگزاری‌های معاملاتی فارکس زیادی وجود دارد، برخی بزرگ، برخی کوچک، اما همه آنها به روشی مشابه کار می‌کنند.

یافتن کارگزاری مناسب فارکس

اگر به دنبال یک کارگزار فارکس هستید، می توانید با این لیست کارگزاران فارکس شروع کنید. وقت خود را صرف کنید، یک حساب دمو فارکس با هر کارگزاری که به آن علاقه دارید باز کنید و مدتی آنها را امتحان کنید. اگر قصد دارید به طور مداوم تجارت فارکس را انجام دهید، برای کار با یک کارگزاری معتبر فارکس نیاز دارید.

اگر در بازار فارکس تازه کار هستید، برای آموزش تجارت فارکس وقت بگذارید و کمی در مورد کاری که انجام می‌دهید بیاموزید. تجارت فارکس سخت نیست، اما در مراحل اولیه یادگیری، احساس سختی می‌کنید. با کمی صبر و پشتکار، هر کسی می تواند نحوه انجام آن را بیاموزد. همواره به خاطر داشته باشید که بهترین کارگزاران فارکس برای مبتدیان، همگی سه ویژگی اساسی دارند:

اولین و مهمترین کیفیت، وضعیت کارگزار به عنوان یک برند منظم و بسیار قابل اعتماد است. دوم، ارائه یک پلتفرم مبتنی بر وب کاربر پسند با منابع آموزشی متنوع است. سوم دسترسی به تحقیقات بازار با کیفیت و عملی است.

CFDها ابزارهای پیچیده‌ای هستند و با ریسک بالایی در از دست دادن سریع پول به دلیل اهرم همراه هستند. بین ۶۵ تا ۸۲ درصد از حساب‌های سرمایه‌گذار خرد هنگام معامله CFD ضرر می‌کنند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD چگونه کار می‌کند و آیا می‌توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید.

بهترین کارگزاری فارکس برای مبتدیان

در اینجا خلاصه ای از بهترین کارگزاران فارکس برای معامله گران مبتدی فارکس آورده شده است؛

• IG – بهترین برای آموزش، قابل اعتماد ترین
• AvaTrade – منابع آموزشی عالی
• Capital.com – برنامه آموزشی نوآورانه
• eToro – بهترین پلت فرم تجارت کپی
• Plus500 – برنده کلی برای سهولت استفاده
• CMC Markets – بهترین پلتفرم تجارت وب
• TMGM – دوره های آموزشی جامع

آیا بازار فارکس برای مبتدیان مناسب است؟

معاملات فارکس می تواند پیچیده باشد و ممکن است برای همه مناسب نباشد. اینکه آیا فارکس برای شما خوب است به وضعیت مالی، اهداف و میزان تجربه سرمایه گذاری شما به عنوان یک مبتدی بستگی دارد.

به طور کلی، مبتدیان باید احتیاط کنند، به خصوص که اکثر معامله‌گران فارکس پول خود را از دست می‌دهند. همچنین، معاملات اهرمی فارکس – چه به صورت CFD یا غیر آن – از یک حساب مارجین معامله می‌شود، به این معنی که ممکن است تراز منفی داشته باشید و بیش از مبلغی که سرمایه گذاری کردید ضرر کنید.

توجه: اگر مبتدی هستید، با یادگیری خطرات مرتبط با معاملات فارکس شروع کنید. قبل از معامله با پول واقعی، تمام مطالب آموزشی را که کارگزاران فارکس آنلاین ارائه می دهند، بخوانید. یک حساب آزمایشی رایگان به شما امکان می دهد نرم افزار را یاد بگیرید. بسیاری از مبتدیان با مقدار کمی پول که می‌توانند از دست بدهند، با هدف ایجاد یک رکورد تجاری ثابت شروع می‌کنند.

توجه داشته باشید که اگر آموزش فارکس را فرا بگیرید و تحت نظر یک آکادمی و استاد موفق باشید، تحت هر شرایطی و با هر حجمی از معامله، می‌توانید به موفقیت و درآمد دلاری برسید؛ چیزی که می‌تواند حال و هوای زندگی شما را برای همیشه تغییر دهد.

تجارت فارکس مرحله به مرحله

1. فقط کارگزاران معتبر را برای افتتاح حساب خودانتخاب کنید.
2. مطالب آموزشی را دریابید
3. یک حساب آزمایشی رایگان باز و تمرین کنید.
4. آموزش استفاده از نرم افزار معاملاتی را ببینید
5. یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید.
6. مقدار کمی از سرمایه ریسک سپرده‌گذاری کنید.
7. بر مدیریت درصد بازدهی تمرکز کنید.
8. فقط زمانی مقیاس کنید که تجربه بالایی پیدا کرده باشید.

آیا تجارت فارکس واقعا سودآور است؟

بسیاری معامله‌گران پول خود را از دست می‌دهند. بنابراین، برای شکست دادن شانس و کسب درآمد در معاملات فارکس، باید یک استراتژی معاملاتی داشته باشید که نه تنها بر شناسایی فرصت‌های معاملاتی تمرکز کند (یعنی سیگنال‌هایی برای خرید یا فروش) بلکه اندازه بهینه معامله را نیز نسبت به موجودی شما محاسبه کند. علاوه بر این، سطح ریسک و سود هدف باید از قبل با استفاده از دستور توقف ضرر و حد تعیین شود.

توجه داشته باشید که آموزش دیدن، می‌تواند استراتژی و ابزارهایی را در اختیار شما قرار دهد که بتوانید در بدترین حالت، میانگین ضرر خود را پایین‌تر از میانگین سود، نگه دارید؛ به عبارتی دیگر، معاملات شما همواره سودآور خواهد بود.

چگونه یک کارگزاری فارکس را انتخاب کنم؟

استفاده از یک کارگزار فارکس که دارای مجوزهای لازم است بسیار مهم است. انتخاب یک کارگزار معتبر که مجاز به ارائه خدمات در کشور شما باشد به شما کمک می‌کند از کلاهبرداری های احتمالی جلوگیری کنید. همچنین با انتخاب یک کارگزار معتبر فارکس که سرمایه خوبی دارد، خطر ورشکستگی کارگزار و از دست دادن سپرده خود را کاهش می‌دهید.

برای انتخاب یک کارگزار فارکس، با جستجوی کارگزارانی که در کشور شما تحت نظارت هستند و هرگونه وجوه جبران خسارت مصرف کننده موجود به عنوان محافظت در برابر ورشکستگی شروع کنید. بعد، بررسی های کامل فارکس را بخوانید. در نهایت، دو انتخاب برتر خود را در کنار هم مقایسه کنید تا برنده را انتخاب کنید.

علاوه بر اعتماد، عوامل دیگری که باید در نظر گرفته شود عبارتند از هزینه‌های معاملاتی، محدوده بازارها، پلتفرم های موجود، برنامه های معاملاتی تلفن همراه، تحقیقات بازار و منابع خبری، مقالات آموزشی، و کیفیت خدمات مشتری که کارگزار فارکس ارائه می‌کند.

برای معامله در فارکس به چه مقدار پول نیاز دارید؟

مقدار پولی که برای معامله در فارکس نیاز خواهید داشت به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله اندازه معامله مورد انتظار شما، آستانه ریسک در هر معامله، نیازهای حاشیه موجود از طرف کارگزار (یعنی اهرم)، و هر حداقل نیاز سپرده برای باز کردن حساب شما.

به عنوان مثال: اگر قصد دارید هر بار یک مینی لات (۱۰۰۰۰ واحد) ارز یورو را معامله کنید، و کارگزار فارکس حداکثر اهرم ۲۰:۱ را ارائه می‌دهد، به این معنی است که حداقل به 5٪ ارزش معامله نیاز خواهید داشت. فقط برای حاشیه، و ۱ یورو دیگر برای هر پیپی که قصد دارید در زمانی که بازار برخلاف موقعیت شما حرکت می‌کند، ریسک کنید. (توجه: در این مورد 1 پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ یورو ارز است.)

بنابراین در مثال بالا، یک لات استاندارد ۱۰۰۰۰ یورو/دلار آمریکا حداقل به ۵۰۰ یورو مارجین نیاز دارد و اگر می‌خواهید بیش از ۲۰۰ پیپ در هر معامله ریسک نکنید، باید ۲۰۰ یورو دیگر در دسترس باشد. این بدان معناست که برای تجارت فارکس به تراز اولیه ۷۰۰ یورو نیاز دارید.

کدام کارگزاری فارکس کمترین حداقل سپرده را دارد؟

چندین کارگزار فارکس مانند CMC Markets وجود دارد که حداقل ۰.۰۰ دلار سپرده را تبلیغ می کنند، به این معنی که می توانید یک حساب زنده باز کنید و هر مبلغی را که دوست دارید برای شروع معامله واریز کنید.

توجه: هنگام تصمیم‌گیری برای شروع، هزینه‌های اضافی مانند کارمزد انتقال وجه و سایر هزینه‌های مربوط به انتقال که به روش پرداخت انتخابی شما بستگی دارد – و همچنین وثیقه‌ای (حاشیه) که قصد استفاده از آن را دارید.

آیا می‌توانم با معامله در فارکس ثروتمند شوم؟

ممکن است، مانند هر تجارت دیگری که پتانسیل درآمد بالا و حتی نامحدود دارد. برای کسب درآمد از معاملات فارکس، پیش از هر چیزی باید مهارت‌های لازم را آموزش ببینید و آن‌ها را تمرین کنید. معامله‌گران موفق تلاش می‌کنند تا معاملاتی انجام دهند که به طور متوسط ​​سود (برنده) بیشتری نسبت به ضرر (بازنده) در طول زمان داشته باشند.

از لحاظ تاریخی، چندین مدیر صندوق تامینی توانسته‌اند در معاملات فارکس ثروتمند شوند. به عنوان مثال، جورج سوروس با فروش کوتاه مدت پوند انگلیس در سال ۱۹۹۲ میلادی بیش از ۱ میلیارد پوند سود به دست آورد، در صورتی که خیلی‌ها معتقدند، چنین چیزی یک شرط‌بندی بزرگ و تاریخی است!